A Colômbia é a mais recente adição a um bloco de países que buscam colocar o setor de criptomoedas sob sua alçada regulatória.
De acordo com um projeto de lei recente que já foi aprovado, Bitcoin, Ether, usuários de criptomoedas e exchanges que operam dentro da jurisdição do país serão obrigados a relatar transações acima de um determinado valor.
De acordo com a Resolução 314, a Colombian Anti-Money Laundering (UIAF) exigirá que os usuários de criptomoedas relatem transações que ultrapassem US$ 150 ou transações feitas com vários tokens que ultrapassem US$ 450. O regulamento, que entrará em vigor em 1º de abril, busca coibir alguns dos males associados à indústria de criptomoedas, como lavagem de dinheiro e financiamento de várias atividades ilícitas dentro e fora do estado, já que a maioria das transações de criptomoedas não é relatada.
“Os ativos virtuais criaram uma situação que merece a intervenção da UIAF, na medida em que, mesmo que sejam transações que não sejam ilegais em si mesmas, podem se prestar a atividades ilegais, devido ao anonimato ou pseudônimo nas transações que os utilizam, " diz a resolução.
Ao seguir os regulamentos, a UIAF agora terá o poder de obter um registro de transações de usuários de criptomoedas, assim como as instituições financeiras tradicionais sob a "Regra de viagem" , facilitando a liberação de transações suspeitas.
Todos os usuários de criptomoedas que se enquadram no escopo desta lei deverão relatar mensalmente à UIAF nos primeiros (20) dias corridos de cada mês sobre quaisquer transações de entidades em ativos digitais. As exchanges também serão obrigadas a relatar qualquer atividade suspeita, incluindo todos os participantes do watchdog.
A lei também estabelece uma lista de penalidades que serão aplicadas aos descumpridos, incluindo multas que variam de US$ 100 a US$ 400 por lavagem de dinheiro, além de outras penalidades decorrentes de crimes semelhantes.
Com a contínua expansão da indústria de criptomoedas, a Colômbia, que possui o segundo nível de biodiversidade do mundo, registrou US$ 124 milhões em transações em 2019 com um recente relatório Triple-A revelando que 6,1% dos colombianos atualmente possuem uma criptomoeda e que 80 % dos colombianos manifestaram vontade de investir em criptomoedas.
Apesar da arrogância do governo em relação aos ativos digitais, a última lei fala muito sobre sua trajetória regulatória de criptomoedas. Recentemente, a DIAN, divisão tributária da Colômbia, sugeriu capturar usuários de criptomoedas que evadiram suas obrigações fiscais.