Autoridades federais alertaram que os investidores enfrentam altos riscos de fraudes com criptomoedas ligadas a relacionamentos falsos nas redes sociais, aplicativos de namoro e sites de relacionamento. Gurbir S. Grewal, da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, sugere que esses “golpes de investimento em relacionamentos” estão aumentando e podem ser catastróficos para os investidores de varejo.
Os golpistas estão se insinuando em mensagens diretas, se passando por interesses românticos ou velhos amigos e, em seguida, atraindo os usuários para o mundo do investimento em criptomoedas. Em última análise, eles propõem um investimento falso em criptomoeda que pode levar o usuário a grandes perdas financeiras.
Golpes de romance com criptomoeda estão aumentando
De acordo com o comunicado da SEC , a comissão incentiva os investidores a escolherem onde obter informações e a retificarem suas fontes durante a Semana Mundial do Investidor (WIW) 2024. A iniciativa acontecerá de 7 a 13 de outubro. Alertamos que, mesmo que os investidores procurem um profissional de investimento ou decidam quais investimentos os ajudarão a atingir os seus objetivos financeiros, é fundamental aceder a informações de fontes confiáveis.
Em 2023, o FBI recebeu quase 70 mil denúncias de fraudes financeiras envolvendo criptomoedas. A fraude de investimento foi responsável por perdas de US$ 3,96 bilhões para os investidores. Os golpistas enviam mensagens diretas em aplicativos de namoro ou mídias sociais, construindo confiança ao longo de semanas ou até meses! É como um enredo de comédia romântica ruim, mas com seu dinheiro em jogo.
Este ano marca o oitavo aniversário da WIW, que reúne reguladores de seis continentes para aumentar a sensibilização do público para a protecção dos investidores. A SEC está trabalhando com a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities, FINRA e outros para traçar algumas trilhas de conhecimento sérias.
O presidente da SEC dos EUA, Gary Gensler, disse: "A proteção ao investidor está no centro da missão de três partes da SEC." Ao longo da semana, a equipe da SEC realizará eventos de divulgação focados nos princípios básicos de poupança e investimento.
Golpe de criptomoeda de US$ 5,6 bilhões relatado em 2023
A diretora do Escritório de Educação e Advocacia de Investidores da SEC, Lori Schock, mencionou o entusiasmo em torno de tecnologias emergentes, como inteligência artificial, influenciadores financeiros, mídias sociais e profissionais de marketing agressivos. Esses fatores podem dificultar a escolha do meio correto pelo investidor.
Segundo o FBI, o uso de moedas digitais como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) está aumentando entre os criminosos. Só em 2023, os consumidores perderam aproximadamente 5,6 mil milhões de dólares devido a fraudes relacionadas com criptomoedas, e houve um aumento alarmante de 45% em comparação com 2022. As fraudes de investimento foram responsáveis por aproximadamente 71% destas perdas. No entanto, no ano passado, os golpes de relacionamento surgiram como a forma mais proeminente de fraude.
Os criminosos estão usando cada vez mais criptomoedas para fraudes devido à sua natureza descentralizada, transações rápidas e irreversíveis e capacidades de transferência global. A integração da IA provavelmente complicará a detecção de golpes de romance com criptomoedas.