De acordo com um comunicado de imprensa da Indian Enforcement Directorate (ED), a exchange de criptomoedas Binance está supostamente envolvida em um esquema de lavagem de dinheiro criado com o WazirX. Esta entidade opera como plataforma de troca de criptomoedas neste país; um de seus escritórios foi invadido em 3 de agosto, após uma investigação em andamento.
O CEO da Binance, Changpeng Zhao, negou as alegações, dizendo que a empresa não tem vínculos financeiros com o WazirX e não possui participação no Zanmai Labs. Segundo o comunicado das autoridades indianas, esta última é a empresa-mãe da WazirX e um dos principais alegados intervenientes no regime de branqueamento de capitais.
Como resultado da operação, as autoridades locais congelaram mais de US$ 8 milhões ou 64,67 milhões de dólares indianos (INR) de saldos bancários associados ao WazirX. O ED afirma que várias empresas administrariam um negócio de empréstimos não licenciados desviando fundos na forma de criptomoedas para o WazirX.
Esses fundos são usados para lavar dinheiro sob um esquema envolvendo "carteiras estrangeiras desconhecidas" e empresas fantasmas de fintech. A declaração afirma:
A ED está conduzindo uma investigação de lavagem de dinheiro contra várias empresas indianas de NBFC (corporações financeiras não bancárias) e seus parceiros de fintech por práticas predatórias de empréstimos que violam as diretrizes do RBI e usam telefonemas que fazem uso indevido de dados pessoais e usam linguagem abusiva para extorquir altos taxas de juros dos mutuários.
A investigação levou as autoridades a questionar Nischal Shetty, executivo-chefe da Zanmain Labs, a empresa que supostamente controla a WazirX. O executivo diz que a Binance lida com a maioria das transações do WazirX.
As autoridades acreditam que os suspeitos forneceram "respostas contraditórias e ambíguas" para obscurecer a investigação. Além disso, o ED acredita que a plataforma de troca de criptomoedas falhou em implementar políticas robustas de Conheça seu Cliente (KYC) e Anti Lavagem de Dinheiro (AML).
A Binance estava envolvida nesse suposto esquema de lavagem de dinheiro?
Além disso, as autoridades disseram que as partes fizeram um grande esforço para esconder as transações. O ED também questionou Sameer Mhatre, diretor do WazirX, mas não conseguiu reunir mais informações sobre transações relacionadas às plataformas de câmbio. A declaração acrescentou:
Regulamentos preguiçosos de KYC, escrutínio regulatório afrouxado de transações entre WazirX e Binance, falha em registrar transações no Blockchain para economizar custos e falha de KYC em registrar carteiras opostas garantiram que WazirX não pudesse contabilizar ativos ausentes. (…) Ao encorajar a obscuridade e ter regulamentações frouxas contra a lavagem de dinheiro, ele ajudou ativamente cerca de 16 empresas de fintech acusadas de lavar o produto do crime usando a rota das criptomoedas.
O CEO da Binance esclareceu que a exchange anunciou um acordo para adquirir a WazirX, mas que a transação “nunca foi concluída”. O executivo disse que sua plataforma “fornece apenas serviços de carteira” e apontou que toda a responsabilidade pela execução da plataforma é exclusivamente do WazirX.
Zhao reconheceu que as alegações contra o WazirX são "preocupantes" e diz que estão constantemente colaborando com "agências policiais de todo o mundo" e ofereceram sua ajuda ao ED e às autoridades indianas.
Este último disse que tentou entrar em contato com a Binance por meio de seu contato legal @ binance, mas a empresa "raramente responde a perguntas".
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Preço do BNB com pequenos ganhos no gráfico de 4 horas. Fonte: BNBUSDT Tradingview