A Federal Trade Commission (FTC) dos EUA chegou a um acordo com a plataforma de criptomoedas Celsius Network, que foi acusada de enganar os consumidores para que transferissem criptomoedas para sua plataforma e depois "esbanjassem" bilhões em depósitos de usuários.
O acordo proibirá permanentemente a Celsius de lidar com ativos do consumidor e acusará três ex-executivos de “enganar” os consumidores para que transfiram sua criptomoeda para a plataforma ao “prometer falsamente” que os depósitos seriam seguros e sempre disponíveis.
Rede Celsius proibida de oferecer serviços
De acordo com o anúncio da FTC, o acordo com a Celsius e suas afiliadas proibirá permanentemente as empresas de oferecer, comercializar ou promover qualquer produto ou serviço que possa ser usado para depositar, negociar, investir ou sacar quaisquer ativos.
As empresas também concordaram com um julgamento de US$ 4,7 bilhões, que será suspenso para permitir que a Celsius devolva seus ativos remanescentes aos consumidores falidos.
No entanto, os ex-executivos, o ex-CEO e co-fundador Alexander Mashinsky, juntamente com os outros co-fundadores da Celsius, Shlomi Daniel Leon e Hanoch "Nuke" Goldstein, não concordaram com um acordo e o caso da FTC contra eles seguirá para o tribunal federal.
A Celsius, uma empresa com sede em Nova Jersey que entrou com pedido de falência em julho de 2022, comercializou uma variedade de produtos e serviços de criptomoedas para consumidores, incluindo contas com juros, empréstimos pessoais garantidos por seus depósitos em criptomoedas e uma exchange de criptomoedas.
No entanto, de acordo com uma queixa apresentada pela FTC no tribunal federal, Mashinsky, Leon e Goldstein comercializaram a plataforma como um local seguro para os consumidores depositarem suas criptomoedas, argumentando que sua plataforma era mais segura do que os bancos porque “temos menos riscos, assumimos muito menos riscos.”
Além disso, a FTC alega que a empresa e seus principais executivos "enganaram" os usuários prometendo falsamente que poderiam sacar seus depósitos a qualquer momento, que a empresa mantinha uma apólice de seguro de depósito de US$ 750 milhões, que tinha reservas suficientes para atender às obrigações dos clientes e que aqueles que participam de seu programa Earn podem ganhar recompensas em depósitos de ativos de criptomoeda de até 18% de retorno percentual anual (APY).
A Celsius também supostamente fez empréstimos não garantidos, totalizando US$ 1,2 bilhão em abril de 2022, apesar de dizer que não fez nenhum empréstimo não garantido.
Cobranças por manuseio incorreto de depósitos de clientes
A FTC também alega que a Celsius se apropriou indevidamente de depósitos de consumidores totalizando mais de US$ 4 bilhões, usando depósitos de clientes para financiar suas operações, pagar recompensas a outros clientes, tomar empréstimos de outras instituições e fazer investimentos de alto risco, que muitas vezes perdiam dinheiro. A empresa também não possuía, até meados de 2021, nenhum sistema para rastrear seus ativos e passivos, segundo a denúncia.
Apesar de sua saúde fiscal em declínio, os principais executivos da Celsius ocultaram essas informações do público, dizendo aos consumidores que seus depósitos estavam seguros e solicitando novos clientes apenas alguns dias antes de congelar as contas dos clientes e declarar falência, de acordo com a FTC.
Mashinsky afirmou falsamente em um vídeo online em maio de 2022 que "Celsius está mais forte do que nunca, temos bilhões de dólares em liquidez." E poucos dias antes de congelar as retiradas dos consumidores, a Celsius prometeu falsamente que tinha recursos "mais do que suficientes" para cumprir suas obrigações de consumo.
Além de proibir a Celsius e suas empresas afiliadas de manusear bens de consumo, o acordo proposto proíbe as empresas de deturpar os benefícios de qualquer produto ou serviço; de fazer declarações falsas, fictícias ou fraudulentas a qualquer cliente de uma instituição financeira para obter ou tentar obter suas informações financeiras; e de divulgar informações pessoais confidenciais sobre consumidores sem seu consentimento explícito.
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