A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) assumiu uma posição firme no setor de finanças descentralizadas (DeFi), anunciando acusações contra três projetos DeFi, Opyn, ZeroEx e Deridex, por atividades comerciais não autorizadas.
Num comunicado divulgado na sexta-feira, 7 de setembro, a CFTC delineou as acusações contra estas empresas e os seus subsequentes acordos.
A Opyn, uma empresa sediada na Califórnia, foi acusada de não se registrar como Swap Execution Facility (SEF), de não se registrar como Futures Commission Merchant (FCM) e de não implementar um programa de identificação de clientes conforme exigido pela conformidade do Programa da Lei do Sigilo Bancário. De acordo com o comunicado, essas violações ocorreram enquanto a Opyn operava o protocolo Opyn e permitia a negociação de tokens oSQTH para clientes dos EUA.
ZeroEx, desenvolvedor do protocolo 0x, foi acusado de supostamente permitir a negociação alavancada de tokens em sua plataforma Matcha. Esses tokens, que oferecem exposição alavancada 2:1 a ativos digitais, foram considerados transações de commodities de varejo alavancadas ou com margem. Segundo a agência, esses tokens só poderiam ser oferecidos legalmente em exchanges registradas.
Por outro lado, o Deridex, o projeto por trás do Protocolo Deridex, foi mandatado para oferecer negociação de contratos perpétuos, que são posições derivativas alavancadas. A Deridex também operava sem registro no SEF, exercia atividades reservadas aos FCM cadastrados e não adotava o programa de identificação de clientes exigido. A Deridex foi igualmente acusada de não excluir o acesso de usuários dos EUA ao seu protocolo.
Como parte do acordo, a agência observou que Opyn, ZeroEx e Deridex concordaram em pagar multas monetárias civis de US$ 250.000, US$ 200.000 e US$ 100.000, respectivamente. Além disso, eles foram obrigados a cessar e desistir de novas violações da Lei de Bolsa de Mercadorias (CEA) e dos regulamentos da CFTC.
Comentando sobre o desenvolvimento, o Diretor de Execução da CFTC, Ian McGinley, destacou a importância de fazer cumprir os regulamentos no espaço DeFi, dizendo;
“O espaço DeFi pode ser novo, complexo e em evolução, mas a Divisão de Execução continuará a evoluir com ele e processará agressivamente aqueles que operam plataformas não registradas que permitem aos cidadãos dos EUA negociar derivativos de ativos digitais.”
Esta ação coerciva segue uma série de acusações movidas pela CFTC contra figuras proeminentes da indústria de criptografia. No final de março, a agência apresentou acusações contra a Binance, seu CEO Changpeng Zhao e o ex-diretor de conformidade Samuel Lim, acusando-os de violar a Lei de Bolsa de Mercadorias ao operar uma bolsa “ilegal” juntamente com um programa supostamente “conforme”.
A CFTC, encarregada de “estabelecer regulamentações e supervisionar as atividades e participantes do mercado”, intensificou significativamente seus esforços no ano passado, apresentando acusações contra indivíduos e empresas que usam protocolos DeFi supostamente envolvidos em esquemas fraudulentos de negociação de criptomoedas.
No entanto, à medida que a agência se esforça por proteger os participantes no mercado de intervenientes sem escrúpulos, a sua recente ação de aplicação da lei atraiu a atenção. Em uma declaração após a ação de sexta-feira, a comissária da CFTC, Summer Mersinger, expressou sua dissidência, dizendo que estava preocupada com a tendência da agência em relação a ações de fiscalização envolvendo protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), em vez de se envolver em um discurso público.