As empresas de criptografia enfrentaram ações regulatórias substanciais no ano passado, pagando coletivamente quase US$ 6 bilhões em multas, principalmente devido a violações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e deficiências em cheques de clientes.
Isto marca um desenvolvimento significativo, já que pela primeira vez os grupos criptográficos e fintech enfrentaram multas mais elevadas por controlos inadequados do que todo o sistema financeiro tradicional.
Aumento de multas relacionadas a criptomoedas
O total de multas de US$ 5,8 bilhões em 2023, incluindo uma multa substancial de US$ 4,3 bilhões contra a exchange de criptomoedas Binance, foi caracterizada como um alerta pelos promotores dos EUA. O montante excedeu significativamente os 835 milhões de dólares pagos pelos grupos tradicionais de serviços financeiros, marcando o nível mais baixo numa década.
Dennis Kelleher, CEO da Better Markets, com sede em Washington, um defensor de uma regulamentação mais rigorosa, comentou que estes números são mais um reflexo de questões nos novos sectores financeiros do que uma melhoria nos bancos tradicionais.
Ele enfatizou que a fraude e o crime generalizados na indústria de criptomoedas levaram reguladores e promotores a alocar recursos para restringir tal comportamento e evitar sua escalada.
Dados compilados pelo fornecedor de software de conformidade Fenergo revelaram que as multas por lavagem de dinheiro e outras violações de crimes financeiros aumentaram mais de 30%, para US$ 6,6 bilhões. No entanto, permaneceu abaixo do seu pico de 11,3 mil milhões de dólares em 2015.
No ano passado, assistimos a um aumento notável nas multas contra criptomoedas e prestadores de serviços de pagamento. As empresas de criptografia enfrentaram 11 multas, um aumento significativo em relação à média de menos de duas por ano nos cinco anos anteriores.
David Lewis, ex-chefe da Força-Tarefa de Ação Financeira e atual chefe de combate à lavagem de dinheiro da Kroll, sinaliza preocupações sobre a supervisão de empresas de criptomoeda em várias jurisdições. Destaca os riscos crescentes e apoia as normas globais para reduzir a exploração criminosa de lacunas regulamentares.
Multas relacionadas à criptomoeda podem aumentar ainda mais
Andrew Barber, sócio da Pinsent Masons, prevê que as multas contra criptomoedas e grupos de pagamento poderão aumentar ainda mais nos próximos anos, à medida que os governos implementem novos regimes regulatórios.
As empresas que anteriormente operavam sem supervisão regulamentar significativa necessitarão provavelmente de tempo para se adaptarem, e espera-se que o escrutínio sobre os seus controlos contra o branqueamento de capitais (AML) se intensifique.
Charles Kerrigan, especialista em criptomoedas e sócio do escritório de advocacia CMS, acredita que as multas poderão diminuir nos próximos anos porque a indústria de criptomoedas está agora mais controlada do que em seus estágios iniciais.
Kerrigan também aponta que a capitalização de mercado global das criptomoedas é de US$ 1,8 trilhão, significativamente menor do que as centenas de trilhões de ativos do sistema financeiro tradicional. Apesar disso, ele reconhece que multas ainda podem ser impostas à medida que os reguladores pretendem controlar as criptomoedas.
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