A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Índia impôs uma multa de US$ 2,2 milhões à Binance , a maior bolsa de criptomoedas do mundo em volume de negócios, por violar as regulamentações contra lavagem de dinheiro do país.
Binance multada pela Índia
De acordo com um anúncio de 20 de junho, a Binance foi multada em US$ 2,2 milhões (INR 18,82 crore) por oferecer serviços a clientes indianos sem aderir às regulamentações antilavagem de dinheiro (AML) do país.
Especificamente, a Unidade de Inteligência Financeira descobriu que a Binance não cumpriu vários regulamentos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA), incluindo relatórios de registros de transações, cumprimento dos requisitos de relatórios para atividades suspeitas e aplicação de medidas robustas para desencorajar a lavagem de dinheiro.
Como provedora de serviços de ativos digitais virtuais, a Binance se qualifica como entidade reportante (RE) de acordo com a Seção 2(as)(vi) do PMLA, que exige a manutenção e relato de registros de transações e a implementação de medidas antilavagem de dinheiro rigorosas.
Como a Binance supostamente não cumpriu esses requisitos, as autoridades indianas emitiram avisos de justificativa para a empresa e várias outras bolsas offshore de criptomoedas em janeiro deste ano, forçando-as a sair do mercado indiano por “operar ilegalmente”.
Mas no mês passado, a Binance se tornou a primeira entidade estrangeira focada em criptomoedas, junto com a KuCoin, a obter aprovação condicional da FIU da Índia. Essa aprovação foi concedida com a condição de que a Binance concordasse em pagar uma multa após audiência com o órgão financeiro.
Questões regulatórias globais
O Centro de Análise de Transações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC) anunciou em maio que multaria a Binance em US$ 4,4 milhões por não registrar e relatar transações massivas de criptomoedas. O regulador disse que a Binance não se registrou como uma empresa de serviços de câmbio e não relatou transações de ativos digitais superiores a US$ 10.000.
No entanto, a bolsa global de criptomoedas contestou a multa e as alegações de não conformidade com os regulamentos contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Enquanto isso, a subsidiária norte-americana da Binance, Binance.US, enfrenta um escrutínio regulatório crescente por parte das autoridades estaduais dos Estados Unidos. Vários estados, incluindo Dakota do Norte, Carolina do Norte, Alasca, Flórida, Maine e Oregon, cancelaram ou recusaram renovar as licenças de transmissão de dinheiro da bolsa. Isso ameaça minar a posição da Binance.US no lucrativo mercado dos EUA e pinta um quadro sombrio para o futuro da bolsa.