A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) ordenou o fechamento de todos os caixas eletrônicos Bitcoin no país. Os provedores de ATM receberam recentemente uma ordem do watchdog para interromper as operações ou correr o risco de enfrentar uma ação de fiscalização.
Elimine a lavagem de dinheiro
Os caixas eletrônicos Bitcoin permitem que os detentores de dinheiro convertam independentemente seu dinheiro em Bitcoin ou vice-versa. Como as transações em dinheiro são privadas, a proliferação dessas máquinas levantou preocupações de que elas poderiam ajudar a facilitar a lavagem de dinheiro criptográfico.
Especificamente, eles fornecem uma rampa de saída de blockchain Bitcoin altamente rastreável que ajudou a rastrear transações criminosas no passado. De acordo com o Coin ATM Radar , atualmente existem apenas 80 caixas eletrônicos Bitcoin funcionando no Reino Unido, em comparação com mais de 32.000 nos EUA. O Canadá, lar do primeiro caixa eletrônico, vem em segundo lugar com cerca de 2.300 caixas eletrônicos.
A maioria das máquinas na Grã-Bretanha é encontrada em supermercados e lojas de conveniência, que a FCA também notificou. A autoridade diz que não concedeu nenhuma licença a nenhum dos operadores de caixas eletrônicos e está preocupada com o fato de eles não fornecerem verificações de antecedentes suficientes que as trocas on-line geralmente são obrigadas a fazer.
“Os caixas eletrônicos de criptomoedas que oferecem serviços de troca de criptomoedas no Reino Unido devem ser registrados conosco e cumprir os regulamentos de lavagem de dinheiro do Reino Unido”, disse a FCA. “Nenhuma das empresas de criptomoedas registradas conosco foi autorizada a oferecer serviços de criptomoeda em caixas eletrônicos, o que significa que nenhuma delas operando no Reino Unido está fazendo isso ilegalmente e os consumidores não devem usá-las”.
As empresas que estiverem usando essas máquinas ilegalmente podem ser responsabilizadas por multas e processos criminais, enquanto são impedidas por outras formas de atividade financeira.
A repressão mundial às criptomoedas
De protestos a sanções , os governos mundiais estão correndo para colocar as transações de criptomoedas sob escrutínio regulatório. Alguns temem que a Rússia possa começar a usar criptomoedas para contornar as restrições comerciais ocidentais depois de ser cortada pela SWIFT.
No entanto, não é uma solução perfeita para os criminosos. Embora as transações de criptografia sejam nativamente pseudônimas, um governo provavelmente pode rastreá-las melhor do que dólares, desde que possa vincular um determinado endereço de blockchain à identidade de alguém.
Os dados refletem essa realidade preocupante: a Chainalysis descobre que a participação criminosa das transações de criptomoedas está ficando muito menor ao longo do tempo. A mesma empresa também lançou recentemente uma ferramenta que ajuda a rastrear os fundos de indivíduos sancionados, tornando as criptomoedas ainda menos privadas.