No debate sobre finanças ilícitas, as criptomoedas são frequentemente alvo de críticas, apesar do dinheiro ser o instrumento de escolha dos criminosos.
Um novo relatório divulgado pelo Agente Especial Supervisor Robert Whitaker da Homeland Security Investigations (HSI) e pelo Crypto ISAC afirma que as plataformas criptográficas regulamentadas oferecem um apoio valioso à aplicação da lei, usando a transparência do blockchain para combater o crime e fortalecer a segurança nacional, apesar dos equívocos persistentes sobre o seu papel no financiamento ilícito.
O dinheiro, e não as criptomoedas, continua sendo a ferramenta preferida dos criminosos
A participação da atividade ilícita no volume total de transações de criptomoedas é significativamente reduzida. De acordo com o relatório , a análise da Merkle Science mostra que apenas 0,61% das transações do USDT entre julho de 2021 e junho de 2024 foram sinalizadas como potencialmente ilícitas, enquanto o USDC teve um desempenho ainda melhor, com apenas 0,22% sinalizado e menos de 0,005% vinculado a sanções sancionadas. entidades.
Entretanto, a Chainalysis informou que a atividade ilícita representou apenas 0,34% do total de transações em cadeia em 2023, abaixo dos 0,42% em 2022. Estes números são muito inferiores à estimativa da atividade ilícita nas finanças tradicionais, conforme evidenciado pelo Dinheiro Nacional de 2024 do Tesouro. Avaliação de risco de lavagem de dinheiro.
Tanto os sistemas de criptomoedas como os de finanças tradicionais (TradFi) estão sob crescente escrutínio regulatório para combater o financiamento ilícito. No entanto, eles diferem em sua transparência. TradFi não possui a tecnologia blockchain pública que torna as transações criptográficas rastreáveis.
Nas finanças tradicionais, a aplicação da lei deve obter documentos financeiros das instituições, muitas vezes exigindo uma intimação do grande júri. Este processo envolve um grupo de pessoas e reúne evidências substanciais antes que o rastreamento dos fundos possa começar.
Além disso, muitas atividades ilícitas ainda dependem de dinheiro, que não é rastreável. O relatório da DEA de 2024 confirma que o dinheiro continua a ser o principal método para transações de tráfico de drogas devido ao seu anonimato e à falta de registo em papel.
KYC ou KYT?
No relatório, o Agente Whitaker afirma que o rastreio de transações numa blockchain representa uma mudança de jogo para as autoridades policiais e reguladoras na sua luta contra crimes ilícitos baseados em dinheiro, como o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras formas de crime financeiro. oferece a capacidade de “seguir o dinheiro” em tempo real e além-fronteiras. Isso é feito por meio de ferramentas chamadas “Know Your Transaction” ou “KYT” para rastrear criminosos.
Enquanto as finanças tradicionais dependem de processos Know-Your-Customer (KYC), o KYT usa a transparência do blockchain para fornecer informações em tempo real sobre as transações. Isso permite que empresas e agências de criptografia avaliem continuamente os riscos e adicionam um nível de segurança incomparável em comparação aos sistemas tradicionais, garantindo uma plataforma mais segura para os usuários.
O relatório destacou que a integração do KYT com ferramentas de conformidade tradicionais poderia ajudar a criar uma estrutura de avaliação de risco mais robusta, atualizando-se continuamente com base em novos dados de blockchain para acompanhar as ameaças emergentes. Diz-se também que o KYT melhora o cumprimento das sanções, permitindo que as bolsas monitorem e bloqueiem transações vinculadas a endereços de alto risco identificados por órgãos como o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e organizações lideradas por membros, como a Crypto ISAC.
O post Cash Not Crypto continua sendo a ferramenta favorita para criminosos: relatório apareceu pela primeira vez no CryptoPotato .