Num relatório recente, a Agência da União Europeia para a Cooperação Policial (Europol) expressou sérias preocupações relativamente ao potencial uso indevido da mineração de criptomoedas e de soluções de blockchain da Camada 2 por elementos criminosos. A agência alerta que estas tecnologias podem representar desafios significativos às investigações policiais, prejudicando potencialmente a sua capacidade de rastrear fundos ilícitos e recuperar bens roubados.
Mineração de criptomoedas: um sistema lucrativo de lavagem de dinheiro?
O relatório da Europol destaca a tendência crescente de os criminosos utilizarem operações de mineração de criptomoedas para ocultar as origens dos seus ganhos ilícitos. Ao integrar receitas ilícitas nas atividades mineiras, os criminosos podem efetivamente lavar o seu dinheiro e até gerar lucros adicionais no processo.
A agência detetou atividades suspeitas em pools de mineração, especialmente aquelas exploradas por operadores de ransomware, que utilizam estas plataformas para promover os seus empreendimentos criminosos.
“Os esquemas de mineração em pool também têm sido usados por fraudadores para operar os seus esquemas Ponzi”, afirma o relatório. “Por exemplo, a rede BitClub prometia ganhos através da mineração em pool, embora esses pools não existissem de fato; os investidores fraudados perderam centenas de milhões de euros."
Soluções Layer-2: uma faca de dois gumes
Embora as soluções blockchain da Camada 2 tenham sido apresentadas como um meio de melhorar a escalabilidade e reduzir os custos de transação, a Europol as vê como uma ameaça potencial aos esforços de aplicação da lei. A agência alerta que o uso crescente de provas de conhecimento zero e outras aplicações da camada 2 poderia tornar muito mais difícil rastrear o fluxo de fundos na blockchain.”
Estas tecnologias podem causar problemas adicionais às investigações policiais”, afirma o relatório, sem aprofundar os desafios específicos que estas soluções podem introduzir.
Relatório da Europol: o enigma do SLIP39
A Europol também destaca as complicações potenciais apresentadas pelo padrão SLIP39, comumente conhecido como Shamir Backup, usado por muitas carteiras criptográficas de hardware. Este padrão permite a criação de múltiplos compartilhamentos de recuperação em vez de uma única frase mnemônica, sendo cada compartilhamento composto por 20 palavras.
Um número definido pelo usuário desses compartilhamentos é necessário para restaurar uma carteira, adicionando uma camada adicional de complexidade para as autoridades que tentam recuperar os ativos de um criminoso. “A tarefa de recuperar a carteira de um criminoso pode ser significativamente complicada devido ao padrão SLIP39”, diz o relatório.
A mineração de criptomoedas é de natureza criminosa?
Embora as preocupações da Europol sejam válidas, é importante notar que a mineração de criptomoedas e as soluções de camada 2 não são inerentemente criminosas por natureza. Estas tecnologias têm inúmeras aplicações legítimas e têm o potencial de revolucionar o setor financeiro. No entanto, como acontece com qualquer ferramenta poderosa, existe sempre o risco de utilização indevida por agentes maliciosos.
Para enfrentar estes desafios, a Europol apela a uma maior colaboração entre as autoridades policiais, os reguladores e a indústria das criptomoedas. Ao trabalharmos em conjunto para desenvolver medidas robustas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF), ao mesmo tempo que promovemos a inovação no sector das criptomoedas, poderá ser possível encontrar um equilíbrio entre segurança e progresso.
O relatório foi produzido pelos seguintes membros do Centro de Inovação da UE para a Segurança Interna: Europol, Eurojust, a Direção-Geral da Migração e dos Assuntos Internos da Comissão Europeia (DG HOME), o Centro Comum de Investigação da Comissão Europeia (JRC), o Counter- Coordenador do Terrorismo do Conselho Europeu e da Agência da União Europeia para a gestão operacional de sistemas informáticos de grande escala no espaço de liberdade, segurança e justiça (EU-LISA).
Imagem em destaque da Getty Images, gráfico do TradingView