Em seu relatório recentemente divulgado, o Centro de Queixas de Crimes na Internet do Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA revelou que os investidores perderam um histórico de US$ 5,6 bilhões em fraudes financeiras relacionadas a criptomoedas em 2023, um aumento de 45% em comparação com 2022.
Mais de 10% dos casos de fraude financeira estão relacionados a criptomoedas
US$ 5,6 bilhões. Essa é a quantidade de dinheiro que o FBI estima ter sido perdida no ano passado por americanos vítimas de fraudes com criptomoedas.
Em relatório divulgado na segunda-feira, a agência disse ter recebido até 69.468 reclamações envolvendo criptomoedas em 2023, representando mais de 10% do total de reclamações de fraude financeira e cerca de 50% do total de perdas.
Os investidores com mais de 60 anos relataram as maiores perdas no ano passado – mais de 1,2 mil milhões de dólares – seguidos pelas vítimas na faixa dos 30 e 40 anos. Segundo o FBI, a fraude em investimentos foi o crime mais denunciado. O tipo mais comum de fraude de investimento em criptomoedas foi o que a agência chamou de esquemas “baseados em confiança” .
Com este tipo de fraude de investimento, os criminosos cibernéticos constroem relações com as suas vítimas durante longos períodos, normalmente através de aplicações de encontros e redes sociais, antes de as convencerem a investir grandes somas de dinheiro em plataformas criptográficas obscuras, das quais não podem levantar.
“Ao longo dos anos, a promoção generalizada da criptomoeda como veículo de investimento, combinada com uma mentalidade de ‘medo de perder’, deu aos criminosos a oportunidade de atingir consumidores e investidores de retalho, especialmente aqueles que procuram lucrar com investimentos, mas não o fazem. " não está familiarizado com a tecnologia e os riscos envolvidos”, escreveu o FBI.
Golpes “Jogue para ganhar” e quiosques de criptomoeda
Embora a Divisão de Investigação Criminal do FBI tenha recebido relatórios de mais de 200 países, os investidores dos EUA foram responsáveis por 83% de todos os relatórios de fraude de criptomoeda recebidos em 2023, com a Califórnia sendo responsável pela maior parte do número de reclamações (9.522) do que pelas perdas coletivas (US$ 1,2 bilhões).
O relatório também destaca o risco de tráfico de mão-de-obra, onde os trabalhadores são induzidos a assumir posições de exploração no estrangeiro, muitas vezes em centros de atendimento que realizam esquemas fraudulentos de “abate de porcos” .
Outras atividades fraudulentas que ameaçam os americanos incluem golpes do tipo “jogue para ganhar”, que cobram dos usuários a compra de tokens para um jogo online e depois congelam a carteira do usuário. As empresas que afirmam falsamente recuperar ativos criptográficos perdidos também podem vitimar os clientes.
Além disso, o uso de caixas eletrônicos criptográficos (quiosques) para “perpetrar atividades fraudulentas” está aumentando, com 5.500 casos resultando em perdas superiores a US$ 189 milhões. Essas máquinas são a escolha certa para a maioria dos golpistas devido ao anonimato das transações.
O vice-diretor do Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI, James Barnacle, observou que as chances de recuperar fundos perdidos por meio de quiosques criptográficos são “pequenas”.