A Mastercard está lançando uma nova ferramenta de software destinada a ajudar os bancos a "identificar e cortar transações" de exchanges de criptomoedas propensas a fraudes. De acordo com um relatório da CNBC, o software, conhecido como "Crypto Secure", usará inteligência artificial "sofisticada" para escanear dados de registros públicos em transações criptográficas. Isso permitirá detectar e avaliar o risco das transações entre bolsas e bancos, ajudando essencialmente os bancos a evitar possíveis fraudes.
O serviço será desenvolvido pela Cipher Trace, uma startup de segurança com sede na Califórnia adquirida pela Mastercard no ano passado. A startup investiga transações ilícitas envolvendo criptomoedas e concorre com líderes de mercado no setor de segurança criptográfica, como Chainalysis e Elliptic. Embora a plataforma não julgue se deve bloquear um comerciante de criptomoeda específico, ela ajuda os bancos a relatar transações suspeitas exibindo classificações codificadas por cores em seu painel, com a gravidade do risco variando de vermelho para "alto" a verde para "baixo".
“Todo o mercado de ativos digitais é agora um mercado bastante grande e substancial”, disse Ajay Bhalla, presidente de cibernética e inteligência da Mastercard, antes do lançamento do produto. "A ideia é que o tipo de confiança que fornecemos para transações de comércio digital, queremos ser capazes de fornecer o mesmo tipo de confiança para transações de ativos digitais para consumidores, bancos e comerciantes ." Segundo ele, a iniciativa de lançar o produto visava ajudar seus parceiros a "ficarem em conformidade com o complexo cenário regulatório".
Este é o mais recente lançamento de produto da Mastercard, ao mesmo tempo em que expande seus tentáculos no setor de criptomoedas em rápido crescimento e acompanha seu principal rival Visa, que fez avanços significativos no setor. O lançamento também ocorre na esteira dos níveis recordes de crimes no nascente mercado de ativos digitais. De acordo com um relatório da empresa de análise de blockchain Chainalysis, os crimes de criptomoedas arrecadaram até US$ 14 bilhões no ano passado. Apesar da queda do mercado deste ano, os crimes relacionados a criptomoedas ainda não diminuíram , com uma série de hacks e golpes de alto perfil levando à perda de mais de US$ 1,4 bilhão.
Em resposta, os reguladores aumentaram a guarda para proteger os investidores, introduzindo mais barreiras de conformidade. Recentemente, o Tesouro dos EUA sancionou o popular misturador de dinheiro Tornado vinculado ao Ethereum, com a SEC dos EUA reprimindo supostos projetos de criptomoedas fraudulentos. No mês passado, o governo Biden lançou sua primeira estrutura para regular o setor de criptomoedas, com a União Europeia ignorando a regulamentação MiCA focada em ativos digitais.
Com investidores institucionais migrando para criptomoedas, a indústria também foi forçada a melhorar seus recursos de segurança implementando novas ferramentas de software que ajudam a rastrear e congelar ganhos ilícitos de criptomoedas.