Um relatório recente da Bloomberg revelou que as carteiras digitais suspeitas foram responsáveis pela distribuição de quase 100 mil milhões de dólares em fundos ilícitos no mercado de criptomoedas desde 2019, com uma parcela significativa abrangendo dois setores-chave da indústria.
Criptocriminosos exploram stablecoins e CEX
O relatório destacou que os criminosos estão usando cada vez mais stablecoins, que agora representam a maior parte do volume de transações ilícitas no setor de criptomoedas, e que mais da metade dos fundos questionáveis acabam em bolsas centralizadas (CEX), como Binance ou Coinbase.
Kim Grauer, diretor de pesquisa da Chainalysis, destacou as técnicas “cada vez mais sofisticadas” de lavagem de dinheiro empregadas por esses atores ilícitos, observando que os criminosos estão explorando novos tokens e casos de uso e se adaptando constantemente para evitar a detecção e lavar efetivamente seus fundos.
A Chainalysis também revelou que as stablecoins, projetadas para manter um valor constante e geralmente atreladas ao dólar americano, e as bolsas centralizadas, que detêm ativos de clientes, bem como alternativas descentralizadas, tornaram-nas alvos atraentes para criminosos que buscam embaralhar fundos ilícitos. com atividades legítimas.
Além disso, a Chainalysis descobriu que fundos ilegais de fontes como mercados darknet, fraude, ransomware e malware estão concentrados em cinco bolsas centralizadas, embora as bolsas específicas não tenham sido divulgadas.
Este aumento contínuo dos fluxos ilícitos atraiu a atenção dos reguladores em todo o mundo, levando a um maior escrutínio do setor das criptomoedas, como é o caso da Binance, a maior bolsa em volume de negociação, que está agora sob a supervisão dos Estados Unidos após um Multa de US$ 4,3 bilhões impôs um acordo de confissão com o Departamento de Justiça (DOJ).
Ferramentas distribuídas de reconhecimento de padrões
De acordo com a Bloomberg, regulamentações mais rígidas e maior escrutínio por parte das bolsas levaram a uma diminuição no volume de fundos suspeitos que chegam às bolsas . O valor mensal caiu para cerca de US$ 780 milhões em relação ao máximo anterior de quase US$ 2 bilhões.
No entanto, a Chainalysis observou um aumento no número de carteiras digitais intermediárias em bolsas que cumprem as regras de conhecimento do seu cliente (KYC), que visam ocultar a origem dos fundos e evitar a detecção de atividades ilícitas.
Para combater esquemas ilícitos cada vez mais sofisticados, a Bloomberg observa que os investigadores estão a utilizar técnicas de deteção, como a análise comportamental, para impedir o aumento destas atividades.
Grauer, da Chainalysis, concluiu destacando a adoção de ferramentas de reconhecimento de padrões semelhantes às usadas pelos bancos tradicionais, já que o diretor de pesquisa acredita que as criptomoedas se tornaram mais integradas ao ecossistema financeiro .
No momento em que este artigo foi escrito, a capitalização de mercado total das criptomoedas era de US$ 2,07 trilhões, abaixo do máximo de US$ 2,7 trilhões alcançado durante a tendência de alta no preço das maiores criptomoedas no primeiro trimestre de 2019. ano.
Imagem em destaque do DALL-E, gráfico do TradingView.com