O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FNTT) anunciou uma multa em duas partes imposta a Payeer por violar sanções internacionais (8,23 milhões de euros) e leis anti-branqueamento de capitais (1,06 milhões de euros). O relatório afirma que a investigação começou em 2023 e descobriu que Payeer estava permitindo transações em rublos por meio de bancos russos sancionados pela União Europeia.
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De acordo com o relatório da agência lituana, a Payeer não revelou a identidade dos seus clientes para garantir que os serviços não eram oferecidos a indivíduos, instituições ou países sancionados. O FNTT afirmou que as contas afectadas tiveram de ser encerradas, os fundos alienados e os respectivos recursos financeiros suspensos.
Payeer se tornou um ladrão por quase 2 anos
As investigações do FNTT estabeleceram que as atividades ilegais de Payeer estavam em curso há mais de 18 meses. A agência revelou que a Payeer conquistou cerca de 213 mil clientes e que as receitas da empresa atingiram mais de 164 milhões de euros neste período.
A Lituânia multou a bolsa de criptomoedas Payeer em um valor recorde de 9,3 milhões de euros por violar sanções contra a Rússia. Permitiu que os russos transferissem dinheiro para bancos russos sancionados e vice-versa. https://t.co/4M92NyVpNE
-Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 de julho de 2024
De acordo com o relatório do Serviço de Investigação de Crimes Financeiros, a inspeção e análise das suas informações pela Payeer foi realizada em 2023. A agência revelou que a Payeer "UAB", registada na Lituânia, iniciou as suas operações em 2023, depois de o seu antecessor registado na Estónia, Payeer, ter sua licença VASP foi revogada.
Depois que a Comissão Internacional de Implementação de Sanções da FNTT avaliou o material coletado, descobriu que Payeer UAB havia assumido o controle da plataforma criptográfica Payeer.com. O relatório afirmava que a plataforma permitia que clientes russos transacionassem rublos através de bancos russos sancionados pela UE.
Citando o relatório, a FNTT disse: “Na Lituânia, a empresa foi provavelmente criada para continuar as atividades da Payeer, que são incompatíveis com as sanções internacionais”.
As violações dos pagadores foram além dos requisitos “formais” – FNTT
Segundo o FNTT, Payeer violou “não só os requisitos formais, mas também os requisitos essenciais da lei e dos regulamentos”. O relatório da agência revelou que Payeer falhou “intencionalmente” em verificar e determinar a identidade de seus clientes para proteger suas receitas.
O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros disse que as transações feitas através dos bancos russos sancionados nunca foram interrompidas e que Payeer não cooperou nem explicou as suas ações, resultando em multas de 8,236 milhões de euros.
A agência acrescentou que a falha da Payeer em divulgar transações de clientes de 15.000 euros ou mais ao FNTT violou as leis contra a lavagem de dinheiro. O FNTT argumentou que a avaliação da natureza e extensão desta violação justificava uma multa de 1,06 milhões de euros. O relatório reconhece que “esta é até agora a multa recorde imposta pelo FNTT por violações de sanções internacionais”.
A agência destacou que as deficiências da Payeer foram registadas na sua política interna e nos procedimentos de controlo relativos à verificação e identificação dos seus clientes e beneficiários. No entanto, o Serviço de Investigação de Crimes Financeiros garantiu que Payeer ainda poderia recorrer das decisões.