O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) multou a unidade de câmbio de criptomoedas da Robinhood em uma multa de US$ 30 milhões na terça-feira por supostas violações de medidas de combate à lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor e segurança cibernética.
Esta é a primeira vez que o NYDFS toma uma ação legal contra uma empresa criptocêntrica.
NYDFS multa Robinhood Crypto por infrações
De acordo com uma reportagem na terça-feira no Wall Street Journal , o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York impôs uma multa de US $ 30 milhões à Robinhood Crypto após uma investigação de conformidade da empresa. De acordo com o regulador financeiro, Robinhood não conseguiu manter medidas adequadas de segurança cibernética ou cumprir as obrigações necessárias contra a lavagem de dinheiro.
O departamento diz que a empresa não mudou para um sistema de rastreamento de transações de tamanho adequado, mesmo com o crescimento de sua base de usuários. A Robinhood Crypto também foi penalizada por não fornecer um número de telefone em seu site que os clientes pudessem usar para registrar reclamações.
“À medida que seus negócios cresceram, a Robinhood Crypto falhou em investir os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade, uma falha que levou a violações significativas dos regulamentos antilavagem de dinheiro e segurança cibernética do Departamento” , disse ele. disse a superintendente do NYDFS, Adrienne A. Harris.
Robinhood revelou a investigação de aplicação do NYDFS em um arquivamento da SEC em 2021, quando viu um crescimento maciço em meio a um aumento na demanda por ações e criptomoedas. À medida que a empresa crescia, seus problemas se tornaram mais prevalentes.
Apesar dessas deficiências, o NYDFS disse que Robinhood solicitou uma licença do regulador, alegando que estava totalmente em conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro e segurança cibernética.
Com a multa, a unidade de câmbio de criptomoedas da Robinhood se torna a primeira entidade focada em criptomoedas nos Estados Unidos a ser punida pelo NYDFS por violar os regulamentos do departamento para moeda virtual, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.
Além da multa, a Robinhood Crypto também precisará contratar um consultor independente para avaliar sua conformidade com os regulamentos estaduais.
O impulso criptográfico de Robinhood
A Robinhood oferece suporte ao comércio de criptomoedas desde 2018, mas inicialmente não permitia que os clientes retirassem criptomoedas da plataforma, a menos que as convertessem em moedas fiduciárias.
O serviço de comércio de varejo mergulhou nas criptomoedas à medida que a indústria florescia em meados de 2021, eventualmente revelando uma unidade dedicada de ativos digitais conhecida como Robinhood Crypto. Robinhood também lançou sua carteira de criptomoedas , permitindo que os usuários retirem moedas do aplicativo de negociação com firewall há muito tempo.
No entanto, Robinhood não conseguiu resistir à tempestade que atingiu empresas de criptomoeda e tecnologia nos últimos meses. A receita da empresa de capital aberto caiu cerca de 43% no primeiro trimestre deste ano. Robinhood também foi forçado a cortar uma parte significativa de sua força de trabalho devido ao crescimento lento em meio à incerteza econômica.