De acordo com informações privilegiadas, o órgão fiscalizador financeiro da Alemanha, BaFin, instou a Binance a retirar seu pedido de licença.
O Wall Street Journal revelou em 28 de julho que a BaFin havia expressado reservas sobre a intrincada estrutura corporativa da Binance e o fundador da empresa, Changpeng Zhao, frequentemente referido como "CZ".
Binance reavalia expansão europeia
No início desta semana, a Binance divulgou sua decisão de retirar seu pedido de licença na Alemanha. Apesar dos planos de reaplicar no futuro, esse movimento marca um obstáculo significativo na estratégia de crescimento europeu da Binance.
Além de seus desafios na Alemanha, a Binance enfrentou reveses regulatórios na Bélgica, Holanda e Reino Unido. A empresa também enfrenta um escrutínio de possíveis erros em seus protocolos Know Your Customer (KYC) na França.
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As autoridades belgas, citando regulamentos contra lavagem de dinheiro, ordenaram recentemente que a Binance suspendesse suas operações no país. Na Holanda, a Binance teve que encerrar suas operações devido a problemas de licenciamento.
Enquanto isso, após a retirada de autorizações importantes pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido, a Binance teve que fazer a transição para uma exchange apenas de criptomoedas, eliminando as transações fiduciárias.
Estrutura complexa sob o microscópio
O relatório do WSJ sugere que a principal preocupação da BaFin é a estrutura corporativa multifacetada da Binance, que acredita que poderia complicar a supervisão regulatória.
No entanto, um porta-voz da empresa contestou a precisão do relatório. Ele disse que a retirada se concentrou na aquisição de uma nova licença criptográfica da União Europeia.
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O modelo operacional da Binance é um tanto único. Embora mantenha escritórios em todo o mundo, a empresa diz não ter uma sede global e promove um ambiente de trabalho remoto.
Como entidade privada, a Binance não é obrigada a divulgar seus dados financeiros detalhados, levando alguns críticos a questionar a transparência de suas práticas contábeis. Uma investigação da Reuters em dezembro passado chegou a rotular as finanças da empresa como uma "caixa preta", destacando a opacidade de seus relatórios financeiros e operacionais.
As preocupações da BaFin estendem-se à liderança
Além disso, as preocupações da BaFin não se limitam à estrutura corporativa da Binance. O cão de guarda teria expressado dúvidas sobre a adequação do fundador Changpeng Zhao para administrar ou possuir um negócio na Alemanha.
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Desde a fundação da Binance em 2017, o papel de liderança de CZ tem sido cada vez mais criticado. Nos Estados Unidos, ele está atualmente envolvido em uma disputa judicial com a Securities and Exchange Commission (SEC).
Zhao afirma que criou “uma teia emaranhada de decepções” e, posteriormente, entregou a ele uma intimação judicial em seu caso contra a Binance US.
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