De acordo com uma análise realizada pelo Bankless Times, as criptomoedas atraíram a atenção de uma parcela significativa da população americana. No entanto, os golpistas usaram essa crescente popularidade para enganar as pessoas de vários métodos. Os golpes de romance estão entre as técnicas mais utilizadas desde que os cidadãos dos EUA dividiram US$ 185 milhões devido a esses esquemas entre janeiro de 2021 e março de 2022.
"O coração não é tão inteligente"
Esquemas fraudulentos envolvendo ativos digitais surgiram como uma preocupação em vários países ao redor do mundo. Um relatório recente da Federal Trade Commission (FTC) estimou que esses golpes afetaram 46.000 americanos entre janeiro de 2021 e março de 2022, enquanto essas vítimas se separaram com mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas.
O Bankless Times observou ainda que US $ 185 milhões foram perdidos devido a esquemas de romance. Os criminosos geralmente visam indivíduos solitários fingindo estar interessados em seus casos amorosos. Eles desenvolvem contatos online íntimos com suas vítimas e criam confiança antes de roubar qualquer um de seus fundos. Jonathan Merry – CEO do Bankless Times – explicou em detalhes como o esquema funciona:
“As vítimas de golpes românticos aprendem que o coração não é tão inteligente da maneira mais difícil. Sua busca pelo amor os torna escolhas fáceis para indivíduos coniventes que os enganam com seu dinheiro. Eles colocam um esquema elaborado que faz suas vítimas desmaiar e quando a vítima entender, eles ficarão vários milhares de dólares pobres.
O Bankless Times estimou que os jovens são mais propensos a serem enganados por esses golpistas. Segundo as estatísticas, a maioria das vítimas tem entre 20 e 40 anos, enquanto as pessoas na faixa dos trinta são as que mais sofrem (35% de todas as perdas).
No início deste ano, CryptoPotato relatou a história de um homem britânico que perdeu US $ 200.000 em bitcoin em um golpe romântico. O homem começou a conversar com uma mulher chamada Jia de Hong Kong. Esta última se apresentou como uma investidora de criptomoedas de sucesso com "conhecimento interno". Uma vez que sua confiança foi conquistada, ele o incentivou a investir algumas de suas economias em um aplicativo duvidoso, garantindo que os lucros seriam grandes.
Os britânicos desembolsaram cerca de US$ 200 mil quando descobriram que seu saldo "tinha sido quitado". O homem admitiu que imediatamente após perceber o golpe, ele queria cometer suicídio. Felizmente, sua mãe estava lá para ele e, graças ao apoio dela, ele ainda está vivo.
De que outros golpes os americanos são vítimas?
O relatório acima mencionado revelou que a fraude relacionada a investimentos continua sendo a principal fraude envolvendo ativos digitais. Aqui, os criminosos retratam as vítimas em uma imagem em que seu investimento em projetos específicos pode levar a enormes lucros em um curto período de tempo. Eles até permitem "retiradas de teste" para que as pessoas possam pensar que o esquema é legítimo e livre de riscos.
Escusado será dizer que quando o verdadeiro "investimento" começa, as vítimas não conseguem retirar seus fundos e perdem tudo o que alocaram. Devido a esses esquemas, os residentes dos EUA perderam quase US$ 600 milhões entre o início de 2021 e março de 2022.
Os impostores de negócios e impostores do governo também são comuns, pois representaram mais de US$ 130 milhões em perdas totais.