A regulamentação da criptomoeda na Índia está ficando mais rígida, pois o ministério das finanças notificou que os negócios com criptomoedas ou ativos virtuais agora estarão sob o escopo da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (PMLA).
Isso significa que as trocas de criptomoedas indianas terão que relatar atividades suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) e seguir as mesmas regras de KYC, lavagem de dinheiro e due diligence dos bancos e outras entidades financeiras.
O alvo do movimento da Índia
A decisão da Índia está alinhada com uma tendência global que exige que as plataformas de ativos digitais “seguirem padrões anti-lavagem de dinheiro semelhantes aos seguidos por outras entidades regulamentadas, como bancos ou corretoras de valores”, disse Jaideep Reddy, consultor do escritório de advocacia Trilegal. Sharat Chandra, co-fundador do India Blockchain Forum, chamou a notificação de um grande passo em direção à conformidade.
Sumit Gupta, cofundador e CEO da CoinDCX, uma exchange de criptomoedas, acrescentou: “Lenta mas seguramente, estamos nos movendo em direção a um ecossistema criptográfico regulamentado!”
Isso significa que entidades como a CoinDCX agora são obrigadas por lei a realizar a devida diligência e a devida diligência aprimorada sob o PMLA.
A notificação fornece mais clareza sobre as transações sob PMLA
O Gazette of India publicou uma notificação do Ministério das Finanças em 7 de março, tornando uma série de transações criptográficas sujeitas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) de 2002, incluindo troca, transferência, custódia e administração de ativos virtuais. Os serviços financeiros relacionados à oferta e venda de ativos virtuais de um emissor também se enquadram no PMLA.
A PMLA exige que as instituições financeiras mantenham registros de todas as transações dos últimos dez anos, forneçam esses registros aos funcionários, se solicitado, e verifiquem a identidade de todos os clientes.
Embora a imposição de padrões antilavagem de dinheiro (AML) em criptomoedas não seja novidade, só agora o governo indiano decidiu notificar todas as partes relevantes de sua obrigação de cumprir a lei nacional antilavagem de dinheiro.
Impacto no mercado de criptomoedas
No ano passado, a Índia aplicou regras fiscais mais rígidas ao setor de criptomoedas, incluindo um imposto comercial. Esses movimentos, bem como uma rota global de ativos digitais, fizeram com que os volumes de negociação doméstica despencassem.
A mais recente medida contra a lavagem de dinheiro "é preocupante, pois a implementação das medidas de conformidade necessárias provavelmente levará tempo e recursos", disse Reddy.
No entanto, embora a notificação complique a vida das empresas de criptomoedas na Índia, ela fornece clareza e conformidade necessárias em um mercado incerto.
A ação do governo indiano é um passo em direção a um ecossistema cripto regulamentado e entidades como a CoinDCX já estão cumprindo os novos regulamentos.