O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA levantou preocupações sobre o uso de serviços de transmissão de criptomoedas sem o devido registro como Empresas de Serviços Monetários (MSBs), de acordo com a lei federal dos EUA.
O FBI destaca os perigos associados ao uso de plataformas não registradas junto aos reguladores. Esta preocupação estende-se às plataformas que não cumprem as regulamentações federais, particularmente aquelas relacionadas com os requisitos de combate ao branqueamento de capitais (AML).
Serviços de criptografia não registrados representam riscos, alerta FBI
A lei federal dos EUA exige que todos os serviços de transmissão de criptomoedas sejam registrados na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Portanto, o FBI incentiva os cidadãos dos EUA a verificar o registro de qualquer serviço de transmissão de criptomoedas, como o MSB, no FinCEN antes de usá-lo.
Contudo, é importante notar que o registo por si só não confirma a legitimidade ou segurança do serviço; simplesmente indica conformidade com determinados requisitos regulamentares .
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Além do registro, os serviços de transmissão de criptomoeda também devem aderir aos rigorosos protocolos antilavagem de dinheiro do país. Além disso, o FBI observou que os consumidores devem ter cuidado com serviços que não exigem informações do Know Your Customer (KYC).
“Por exemplo, evite serviços de transmissão de dinheiro em criptomoeda que não coletam informações KYC dos clientes quando solicitado”, aconselhou o FBI.
A agência acredita que as plataformas sem protocolos KYC essenciais têm maior probabilidade de fraudes e atividades criminosas. Porém, a presença de um serviço em lojas de aplicativos populares não garante sua legalidade ou conformidade com regulamentações federais.
O último anúncio do FBI veio após ações recentes contra a carteira Bitcoin Samourai . Seus recursos voltados para a privacidade foram alvo das autoridades dos EUA.
Em colaboração com outras agências policiais, o FBI apreendeu a infraestrutura da carteira e prendeu indivíduos importantes. As acusações contra eles incluem lavagem de dinheiro e administração de um negócio de transferência de dinheiro não licenciado. Além disso, as autoridades dizem que o serviço de Samourai foi usado para lavar mais de US$ 100 milhões em produtos criminais.
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Esta ação de fiscalização destaca os desafios contínuos na indústria de criptomoedas, particularmente o equilíbrio entre privacidade e conformidade legal .
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