A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), o órgão fiscalizador global contra a lavagem de dinheiro, destacou a necessidade de fechar as lacunas regulatórias no sistema de conformidade para ativos virtuais. Durante sua terceira sessão plenária em Paris, com a presença de mais de 200 delegados, o GAFI avaliou o nível de adoção de suas recomendações sobre ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs).
GAFI quer que agências reguladoras combatam lavagem de dinheiro
Relatórios e avaliações indicam que uma maioria significativa das jurisdições representadas no plenário cumpriu parcialmente ou não essas recomendações. Em publicação publicada após a plenária, o órgão manifestou preocupação pelo fato de muitas jurisdições ainda não terem implementado os requisitos essenciais. Além disso, mais da metade dos entrevistados não tomou nenhuma medida para implementar a "regra de viagens", uma exigência crucial da agência destinada a impedir a transferência de fundos para indivíduos ou entidades sancionadas.
A regra de viagem, parte das recomendações, envolve a coleta de identidades de remetentes e destinatários durante as transações. Dependendo de um limite especificado, a agência sugere requisitos de dados adicionais. Essa recomendação relativamente nova para VASPs visa estabelecer regras de comunicação e protocolos de compartilhamento de dados transfronteiriços no setor de criptomoedas.
O plenário do GAFI destacou os riscos decorrentes do não cumprimento dessas recomendações, pois cria oportunidades para os criminosos explorarem brechas regulatórias. Preencher essas lacunas no sistema de conformidade foi identificado como uma prioridade urgente. O GAFI planeja emitir um próximo relatório instando os países a implementar prontamente suas recomendações, evitando assim que criminosos tirem proveito dessas vulnerabilidades.
O relatório, com publicação prevista para 27 de junho, também chamará a atenção para os riscos associados às atividades da Coreia do Norte e seu uso de recursos virtuais para financiar seu programa de armas de destruição em massa. Também abordará os riscos associados às atividades financeiras descentralizadas e transações ponto a ponto.
Relatórios futuros destacarão os riscos e exigirão ação imediata
Em maio, o presidente do GAFI, Raja Kumar, pediu aos países do Grupo dos Sete (G7) que liderassem a implementação das recomendações do GAFI em suas estruturas regulatórias. O objetivo é eliminar portos seguros para transações ilícitas de criptomoedas e dar o exemplo para outras nações.
O foco do GAFI em fortalecer os regulamentos relacionados a ativos virtuais reflete preocupações crescentes sobre lavagem de dinheiro e atividades ilícitas facilitadas pelo uso de criptomoedas. Ao implementar medidas robustas de conformidade, as jurisdições podem melhorar sua capacidade de detectar e prevenir transações financeiras ilícitas.
Fechar as lacunas regulatórias no sistema de conformidade é fundamental para garantir a integridade do sistema financeiro global. O GAFI desempenha um papel fundamental na definição de padrões internacionais e na promoção da implementação efetiva de medidas contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. À medida que o uso de recursos virtuais continua a evoluir, os países precisam permanecer vigilantes e adaptar suas estruturas regulatórias de acordo. O próximo relatório do GAFI servirá como um apelo à ação para que os países de todo o mundo priorizem a implementação das medidas recomendadas. Ao fazer isso, eles podem fortalecer a luta contra a lavagem de dinheiro, melhorar a transparência financeira e promover maior confiança no crescente setor de ativos virtuais.