Nos recentes desenvolvimentos legislativos relativos à regulamentação das criptomoedas nos Estados Unidos, duas disposições cruciais que abordam questões de combate ao branqueamento de capitais foram excluídas da versão conjunta da Lei de Autorização de Defesa Nacional (NDAA). A NDAA, uma lei histórica de financiamento militar, é tradicionalmente considerada uma legislação obrigatória que define o orçamento militar para o próximo ano.
Leis contra lavagem de dinheiro removidas da NDAA
As disposições excluídas, detalhadas em um projeto de lei conjunto apresentado por legisladores na Câmara e no Senado dos EUA, visavam estabelecer uma estrutura padronizada de exame contra lavagem de dinheiro para ativos digitais. Além disso, as disposições visavam exigir um relatório abrangente analisando o uso de moedas de privacidade e outras “tecnologias de aumento do anonimato” no espaço das criptomoedas. Vale ressaltar que embora essas disposições estivessem presentes na versão do Senado da NDAA, elas não encontraram lugar na versão da Câmara dos Deputados.
A NDAA, para além do seu foco principal no orçamento militar, torna-se muitas vezes um veículo legislativo para incorporar várias disposições adicionais. Neste contexto, as alterações do Senado à NDAA incluíram uma directiva para o Secretário do Tesouro estabelecer um processo de análise e revisão centrado no risco para as instituições financeiras. Este processo avaliaria especificamente a adequação das obrigações de comunicação de criptomoedas ao abrigo dos regulamentos contra o branqueamento de capitais e garantiria o cumprimento entre as empresas financeiras que negociam com criptomoedas.
Outra alteração significativa do Senado propôs orientar o Departamento do Tesouro a gerar um relatório abrangente sobre a utilização de misturadores e copos, a extensão das transações que envolvem ferramentas de privacidade e a potencial utilização destas ferramentas por entidades sancionadas. Além disso, a alteração exigia que o Tesouro fornecesse recomendações legislativas ou regulamentares relativas às tecnologias e serviços descritos. Esses aspectos destacam a natureza evolutiva das discussões regulatórias em torno de tecnologias focadas na privacidade dentro do ecossistema das criptomoedas.
Navegando no cenário regulatório das criptomoedas
No mesmo dia, um grupo de senadores, incluindo Mark Warner (D-Va.) e Jack Reed (D-R.I.), apresentou um projeto de lei separado. Esta nova legislação pretende expandir os regulamentos de sanções dos EUA para incluir entidades que facilitam transações financeiras com organizações terroristas, citando o Hamas como um exemplo proeminente. Em particular, o projeto de lei dá especial ênfase às “empresas estrangeiras de ativos digitais” que possam estar envolvidas no processamento ou no apoio a transações ligadas a grupos terroristas.
A exclusão das disposições contra a lavagem de dinheiro da NDAA sinaliza debates e considerações em andamento sobre a estrutura regulatória para criptomoedas nos Estados Unidos. Embora alguns senadores tenham apoiado maiores requisitos de supervisão e relatórios para instituições financeiras envolvidas com criptomoedas, outros procuraram uma investigação mais aprofundada sobre o assunto. ferramentas e tecnologias de privacidade associadas a ativos digitais.
Estes desenvolvimentos legislativos destacam o complexo panorama regulamentar das criptomoedas e as tentativas contínuas de encontrar um equilíbrio delicado entre a promoção da inovação e a resposta às preocupações sobre atividades ilícitas . À medida que as discussões regulamentares continuam, a indústria das criptomoedas permanece alerta aos potenciais impactos nos requisitos de conformidade e nas práticas operacionais, antecipando maior clareza no ambiente regulatório em evolução.