Insiders do agora extinto Signature Bank venderam mais de US$ 100 milhões em ações desde que o banco mudou seu foco para atrair empresas de criptomoedas.
De acordo com uma análise conduzida pelo The Wall Street Journal, o presidente do Signature Bank, seu ex-CEO e seu sucessor venderam coletivamente cerca de US$ 50 milhões em ações nos últimos três anos. O trio, cujas vendas representaram cerca de metade do valor vendido, atuou no comitê do conselho encarregado de monitorar o perfil de risco do banco no ano passado.
transações internas
As transações internas do banco foram envoltas em mistério porque não foram claramente fornecidas em documentos oficiais, observa a pesquisa do WSJ. As regras do título e o método de arquivamento também ajudaram as vendas a passarem despercebidas.
O Signature Bank existe há mais de duas décadas, e seu colapso em 12 de março fez parte de uma série de fechamentos de bancos que também incluiu o Silvergate Capital e o Silicon Valley Bank (SVB). Depois de abraçar o setor de criptomoedas durante sua alta, os depósitos de assinatura aumentaram 68% em 2021.
Além disso, o lançamento das ações do banco registrou ganho de 140% no mesmo ano. Uma pesquisa do WSJ estimou que os insiders ganharam US$ 70 milhões com a venda de ações naquele ano. Isso é o dobro de 2020.
Uma grande parte das ações foi vendida por executivos na primavera de 2021 por quase $ 220. É importante observar que as ações já estavam em tendência de alta, atingindo um recorde de $ 366 no início de 2022.
Embora a Signature não tenha ou empreste criptomoedas diretamente, uma plataforma interna de pagamentos chamada Signet foi usada por empresas de criptomoedas para gerenciar seu dinheiro. O projeto inicial da Signet foi esboçado pelo presidente da Signature, Scott Shay, que se descreveu como um “entusiasta de criptomoedas”, disse o relatório.
As divulgações bancárias mostram que vendeu $ 5,4 milhões em ações em 2021. Também comprou $ 1,5 milhão em ações durante o mesmo período e cerca de $ 644.000 em 2023, pouco antes do crash de alto perfil. Shay foi acompanhado por Joseph DePaolo, diretor executivo do banco, e Eric Howell, seu diretor de operações, que venderam US$ 13,9 milhões e US$ 14,9 milhões em ações, respectivamente, em 2021. Os dois venderam juntos outros US$ 9,2 milhões em ações em março de 2022.
Além disso, a Signature foi uma das duas únicas empresas do S&P 500 que não registraram transações de negociação com informações privilegiadas junto à Securities and Exchange Commission (SEC).
Questões regulatórias
O Signature Bank estava supostamente sob investigação por duas autoridades do governo dos EUA antes de sua queda. O Departamento de Justiça estava investigando se a empresa havia tomado medidas para identificar uma possível lavagem de dinheiro por parte de seus clientes.
Os funcionários estavam particularmente preocupados se o banco recorreu a medidas preventivas para rastrear transações em busca de "sinais de crime" e examinar adequadamente os correntistas. Além disso, a SEC também estava analisando os relatórios do banco, mas os detalhes da investigação não foram divulgados.
A assinatura foi colocada em administração pelo processo de licitação da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) para suas operações comerciais restantes. Na semana passada, o FDIC emitiu um aviso aos clientes cripto restantes do banco para fechar todas as suas contas até 5 de abril.
A agência agora planeja comercializar uma carteira de empréstimos de US$ 60 bilhões que inclui principalmente empréstimos residenciais comerciais, empréstimos comerciais e um pequeno conjunto de empréstimos residenciais unifamiliares nos próximos meses.
Os principais executivos do banco pós-assinatura venderam secretamente $ 100 milhões em ações: relatório aparece pela primeira vez no CryptoPotato .