Você provavelmente tem um amigo que é investidor em criptomoedas, de quem já ouviu histórias sobre como o mercado é promissor.
Agora você finalmente está pronto para colocar a mão no arado e entrar no jogo. Felizmente, você está no lugar certo!
Neste artigo, você aprenderá como investir em criptomoedas, acumular ativos digitais valiosos e fazer ótimas escolhas em sua jornada de investimento.
Leia!
Compreendendo os fundamentos da criptomoeda
Criptomoeda é um tipo de moeda virtual que utiliza criptografia para proteger transações e controlar a criação de novas unidades. Ao contrário das moedas tradicionais, opera independentemente de um banco central.
As criptomoedas usam uma tecnologia chamada blockchain, uma tecnologia descentralizada espalhada por muitos computadores que gerencia e registra transações. Essa tecnologia torna difícil para qualquer pessoa modificar registros sem ser notado.
Uma das principais vantagens da criptomoeda é o seu potencial para realizar transações de forma rápida e barata, pois elimina intermediários como os bancos. No entanto, também traz riscos. Como trader de criptomoedas, você descobrirá rapidamente que ela pode ser muito volátil. Além disso, pode haver problemas com a regulamentação, o que pode torná-lo alvo de fraude.
Passos completos para começar a investir em criptomoedas
Muitos investidores ganham um bom dinheiro negociando criptomoedas de diferentes maneiras. No entanto, não é tão fácil quanto parece. Embora não seja exatamente uma ciência, existem algumas regras básicas que você simplesmente precisa seguir.
Nesta seção, apresentaremos um guia passo a passo sobre como fazer isso com segurança e, ao fazê-lo, preparar-se para o sucesso.
Passo 1: Escolha as criptomoedas certas para investimentos
Com toneladas de projetos fraudulentos de criptografia por aí, escolher as criptomoedas certas para investimento nunca foi tão importante. Para começar, é necessária uma pesquisa e consideração cuidadosas.
Também é importante compreender a tecnologia por trás de cada criptomoeda e procurar aquelas construídas em blockchains robustos e escaláveis. A seguir, observe a equipe por trás da moeda, pois uma equipe qualificada e experiente pode influenciar significativamente no sucesso de um projeto.
Outra coisa importante a observar é estudar a utilidade da demanda do mercado por trás da criptomoeda. Qual é a capitalização de mercado do token? É bem negociado nas grandes bolsas? Isso resolve algum problema do mundo real?
Responder a essas perguntas pode ajudá-lo a saber o quão estáveis são os ativos digitais, bem como a extensão do interesse dos investidores.
Passo 2: Escolha uma bolsa ou corretora de criptomoedas
Um dos fatores determinantes mais importantes da sua estratégia de investimento é o tipo de bolsa de criptomoedas que você escolhe. Primeiro, verifique se a plataforma é segura. Procure um com um histórico de segurança sólido e boas críticas. Além disso, deve oferecer autenticação de dois fatores para proteger sua conta.
A seguir, considere as taxas. Algumas plataformas cobram mais por negociações ou saques, compare algumas para encontrar as melhores taxas. Além disso, observe quais moedas você pode comprar ou vender porque as bolsas oferecem muitas opções, enquanto outras se concentram em moedas populares como Bitcoin ou Ethereum.
A seguir, considere como é fácil usar a plataforma. Se você fica estressado ao fazer transações criptográficas, é proibido.
Passo 3: Proteja seus investimentos com carteiras
Não faz sentido investir em criptomoedas se você não conseguir manter os tokens quando começar a lucrar.
Proteger seus investimentos em criptomoedas envolve o uso inteligente de carteiras criptográficas, uma vez que elas são cruciais para manter seus ativos digitais seguros. A primeira coisa que você deve saber sobre elas é que existem dois tipos principais: carteiras quentes e carteiras criptográficas frias.
As carteiras criptográficas quentes conectam-se à Internet, facilitando a negociação e os gastos. No entanto, eles são menos seguros porque podem ser hackeados. Por outro lado, as carteiras criptográficas frias armazenam suas chaves privadas offline e são muito mais seguras.
Outra coisa importante a se observar sobre a proteção de seus tokens é o tipo de senha que você escolhe. Sempre use senhas fortes e exclusivas para suas carteiras criptografadas. Considere também a autenticação multifator, pois ela adiciona uma camada extra de segurança. No entanto, se você possui participações significativas em criptomoedas, as carteiras frias são sua melhor aposta. Eles protegem o seu investimento contra ataques online.
Passo 4: Desenvolver uma estratégia de investimento sólida
É aqui que as coisas ficam um pouco mais complicadas, pois é isso que determina se você irá quebrar ou obter lucros suficientes para manter as coisas funcionando por muito tempo.
O desenvolvimento de uma estratégia sólida de investimento em criptomoedas é fundamental para o sucesso e o gerenciamento de riscos. O primeiro passo é começar definindo metas claras e perguntando a si mesmo o que deseja alcançar e quanto tempo está disposto a investir.
A pior coisa que você pode fazer aqui é não diversificar seu portfólio. Portanto, não invista todo o seu dinheiro em apenas um tipo de criptomoeda, por mais promissor que possa parecer no momento. Distribua seus investimentos por diferentes ativos para reduzir o risco. Isso pode incluir uma mistura de moedas estabelecidas, como Bitcoin e Ethereum, e tokens emergentes menores.
Além disso, certifique-se de fazer pesquisas constantemente para entender as tendências do mercado. Os preços das criptomoedas podem ser muito voláteis e a compreensão dos padrões do mercado pode ajudá-lo a tomar decisões informadas.
Muitos investidores preferem confiar na sorte e na coragem. Embora o medo, a ganância e outros sentimentos humanos desempenhem um papel importante nas decisões financeiras, você deve incutir alguma disciplina nas coisas.
Portanto, decida com antecedência quanto deseja investir e cumpra-o. Além disso, revise e adapte regularmente sua estratégia conforme necessário para alinhá-la com seus objetivos e com as mudanças nas condições do mercado.
Passo 5: Faça sua primeira compra
Agora que você tem o conhecimento certo, o próximo passo é fazer sua primeira compra de criptomoeda.
Aqui estão as etapas envolvidas:
- Comece selecionando uma troca de criptomoedas confiável.
- Crie uma conta na exchange fornecendo algumas informações pessoais e seguindo um processo de verificação para garantir a segurança.
- Proteja sua conta com autenticação de dois fatores (2FA) para uma camada adicional de segurança.
- Conecte sua conta bancária ou cartão de crédito à bolsa e deposite o dinheiro que deseja usar para comprar criptomoeda.
- Depois de depositar seus fundos, você poderá comprar a criptomoeda de sua escolha.
- Para maior segurança, transfira sua nova criptomoeda da exchange para uma carteira criptografada.
Passo 6: Rastreie e gerencie seu portfólio de criptomoedas
Para gerenciar com eficácia riscos pequenos e significativos relacionados a investimentos em criptomoedas, siga estas dicas práticas:
- Invista em um rastreador de portfólio confiável para poder ver todos os seus investimentos em criptomoedas em um só lugar, incluindo valores em tempo real, histórico de desempenho e muito mais.
- Use alertas para se manter atualizado sobre movimentos significativos de preços.
- Agende horários regulares para revisar seu portfólio.
- Diversifique seus investimentos em diferentes tipos de criptomoedas para distribuir o risco.
- Acompanhe as últimas notícias e tendências sobre criptomoedas, pois o sentimento do mercado pode mudar rapidamente, impactando os preços.
Explorando caminhos de investimento em criptomoedas
Existem vários caminhos de investimento no investimento em criptomoedas. Quer você esteja disposto a correr riscos grandes ou pequenos, ou prefira ferramentas financeiras semelhantes aos investimentos tradicionais, certamente encontrará algo para você no investimento em criptomoedas.
Aqui estão algumas das ruas mais populares para conferir:
Compras diretas de criptomoedas
As compras diretas de criptomoedas são uma maneira fácil de investir no mercado. Isto envolve investidores que compram moedas digitais como Bitcoin ou Ethereum diretamente através de uma bolsa de criptomoedas.
Dessa forma, você pode possuir os ativos reais e obter controle e potencial para ganhos significativos. As compras diretas funcionam tanto para a manutenção de longo prazo, visando a valorização, quanto para a negociação ativa para aproveitar as flutuações do mercado.
No entanto, esta via de investimento exige a compreensão das tendências e dos riscos do mercado e a gestão eficaz da volatilidade do mercado .
ETFs criptográficos e fundos mútuos
Crypto ETFs (Exchange Traded Funds) e fundos mútuos permitem que os investidores entrem no mercado de criptomoedas sem comprar as moedas diretamente. Esses fundos negociados em bolsa investem em criptomoedas ou ativos relacionados a criptomoedas.
Dessa forma, os investidores podem investir dinheiro em criptomoedas por meio de contas de investimento tradicionais.
Os Crypto ETFs são semelhantes às ações, pois são negociados em bolsas de valores regulares. Isso os torna fáceis de comprar e vender. Com os fundos mútuos de criptomoeda, os fundos de diferentes investidores são agrupados. Então, um gestor financeiro decide como investir esse dinheiro para que ele cresça com o tempo.
Fundos de criptomoeda e fundos de índice
Se preferir uma abordagem mais estruturada para investir no mercado de criptomoedas, você pode optar por um crypto trust. Por exemplo, um popular, como o Bitcoin Trust, permite investir em criptomoedas por meio de contas tradicionais da bolsa de valores.
Isso significa que você pode comprar ações do fundo, que por sua vez detém grandes quantidades de uma criptomoeda específica. É uma maneira fácil de obter exposição sem lidar com as complexidades da propriedade direta de criptomoedas.
Com os fundos de índice de criptomoedas, trata-se de acompanhar o desempenho de uma seleção de criptomoedas, assim como os fundos de índice tradicionais acompanham os índices do mercado de ações. Esses fundos permitem diversificar seu portfólio investindo em vários ativos digitais, o que pode ajudar a distribuir o risco entre diferentes criptomoedas, em vez de depender do desempenho de apenas uma.
Tanto os fundos fiduciários como os fundos de índice gerem a segurança e o armazenamento de criptomoedas, reduzindo a carga sobre o investidor.
Investir em ações e futuros de criptomoedas
Se você está familiarizado com o funcionamento do mercado financeiro tradicional, negociar ações e futuros criptográficos deve ser fácil para você.
As ações de criptomoedas incluem empresas envolvidas na mineração de moeda digital, tecnologia blockchain ou aquelas que detêm grandes quantidades de criptomoedas como parte de seus ativos.
Os futuros, por outro lado, são contratos para comprar ou vender uma criptomoeda específica a um preço predeterminado numa data futura. Eles permitem que os investidores especulem sobre o movimento dos preços das criptomoedas sem possuí-las. Os futuros também podem ser usados para cobrir riscos em uma carteira de investimentos.
Tanto as ações como os futuros proporcionam liquidez e podem ser negociados nos mercados financeiros tradicionais. Também oferecem exposição à dinâmica do mercado de criptomoedas, ao mesmo tempo que fornecem as salvaguardas regulamentares dos mercados financeiros tradicionais.
Riscos e benefícios de investir em criptomoedas
Para investir em criptomoeda, você deve compreender os riscos e recompensas distintos, significativamente influenciados pela volatilidade inerente desta classe de ativos. As criptomoedas podem sofrer flutuações drásticas de preços em períodos muito curtos, impulsionadas pelo sentimento do mercado, notícias regulatórias e desenvolvimentos tecnológicos.
Esta volatilidade pode levar a ganhos elevados para os investidores que compram na baixa e vendem na alta, mas também pode levar a perdas graves se o mercado se mover contra eles.
Para gerir estes riscos, os investidores podem utilizar diversas técnicas. Primeiro, você pode diversificar; distribuir os investimentos por várias criptomoedas para reduzir o risco em comparação com colocar todos os fundos em um único ativo.
Você também pode definir ordens stop-loss para limitar perdas potenciais, vendendo automaticamente a um preço pré-determinado. Além disso, manter-se atualizado sobre as tendências do mercado e da tecnologia pode fornecer insights que o ajudam a tomar decisões informadas.
Abordagens de investimento de longo e curto prazo
Para investir em criptomoedas geralmente existem duas estratégias: longo prazo e curto prazo.
Os investidores de longo prazo, muitas vezes chamados de “HODLers” na comunidade criptográfica, compram e mantêm ativos independentemente das flutuações do mercado de curto prazo, muitas vezes acreditando no crescimento da tecnologia a longo prazo.
Os investidores ou traders de curto prazo, por outro lado, pretendem explorar a volatilidade do mercado comprando e vendendo rapidamente para lucrar com as alterações de preços.
Considerações importantes antes de investir
Antes de mergulhar no investimento em criptomoedas, aqui estão algumas considerações cruciais para você:
Avalie seus objetivos financeiros e tolerância ao risco
Primeiro, avalie seus objetivos financeiros e sua tolerância ao risco. É importante compreender seus objetivos e quanto risco você pode suportar confortavelmente ajuda a escolher o investimento certo.
Seja economizando para a aposentadoria, obtendo ganhos de curto prazo ou diversificando seu portfólio, metas claras orientam suas decisões.
A quantidade de capital de investimento necessária
O próximo passo é considerar quanto você deseja investir desde o início. Diferentes investimentos requerem diferentes níveis de capital de entrada.
Portanto, certifique-se de investir dinheiro que você pode perder, especialmente em mercados voláteis como as criptomoedas.
Preocupações regulatórias e de segurança
Se você ignorar questões regulatórias e de segurança, estará cometendo um grande erro. Não negligencie as questões regulatórias e de segurança.
O cenário regulatório para criptomoedas ainda está em evolução, o que pode impactar a segurança e o retorno do investimento. Além disso, o risco de hackers e fraudes em investimentos em criptomoedas é significativo.
Portanto, opte apenas por plataformas com medidas de segurança robustas e mantenha-se informado sobre as mudanças regulatórias em seu país.
Diferenças entre criptomoedas e investimentos tradicionais
Algumas das diferenças entre investimentos tradicionais e em criptomoedas incluem:
Horário de funcionamento do mercado
As bolsas de valores tradicionais funcionam em horários específicos, geralmente durante a semana, fechando nos feriados e fins de semana.
Em contrapartida, o mercado de criptomoedas funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo a negociação a qualquer momento. Este mercado de 24 horas pode levar a uma maior volatilidade, uma vez que as notícias e os eventos podem ter um impacto imediato nos preços, a qualquer hora do dia.
Ambiente regulatório
Os investimentos tradicionais são fortemente regulamentados por órgãos governamentais que ajudam a garantir a estabilidade do mercado e a proteger os interesses dos investidores.
As criptomoedas, no entanto, são relativamente novas e estão sujeitas a regulamentações menos rigorosas. Este ambiente regulamentar nascente pode levar a riscos mais elevados, incluindo a falta de recurso em caso de fraude ou roubo.
Volatilidade
As criptomoedas são notoriamente voláteis. Os preços podem flutuar dramaticamente durante períodos muito curtos, influenciados por factores como mudanças tecnológicas, sentimento do mercado e notícias regulamentares.
Embora os mercados tradicionais também estejam sujeitos à volatilidade, esta é normalmente menos severa do que as rápidas mudanças de preços observadas nos mercados de criptomoedas.
Barreira de entrada
Em geral, entrar no mercado de criptomoedas é mais fácil e requer menos capital do que os mercados tradicionais, onde os investidores muitas vezes precisam de fundos significativos para começar ou devem passar por processos mais rigorosos para abrir contas de corretagem.
As exchanges de criptomoedas permitem que quase qualquer pessoa com conexão à Internet comece a negociar com configuração mínima.
Propriedade e controle
No investimento tradicional, comprar ações ou títulos significa deter uma ação de uma empresa ou uma obrigação de dívida.
Os investimentos em criptomoedas geralmente envolvem a compra de uma moeda virtual, que pode representar diferentes formas de valor ou direitos dentro da respectiva rede blockchain, mas normalmente não confere propriedade de um ativo físico ou negócio.
Vício em tecnologia
O investimento em criptomoedas está profundamente interligado com a tecnologia. O valor e a segurança destes ativos digitais dependem significativamente da tecnologia blockchain subjacente.
Com o investimento tradicional, as coisas são menos directamente afectadas pelas mudanças tecnológicas, concentrando-se mais em factores económicos, políticos e demográficos.
Tendências emergentes no investimento em criptomoedas
O cenário de investimento em criptomoedas está em constante evolução. Aqui estão algumas das tendências que moldam o futuro de como os investidores interagem com este espaço:
Finanças descentralizadas
DeFi está transformando o investimento em criptomoedas ao eliminar intermediários nas transações financeiras. Com contratos inteligentes em redes blockchain, as plataformas DeFi permitem empréstimos, empréstimos e negociações de criptomoedas sem bancos ou intermediários tradicionais.
Isto democratiza o acesso aos serviços financeiros e pode gerar retornos elevados em comparação com produtos bancários convencionais, embora os riscos sejam maiores.
Tokens não fungíveis
Os NFTs tornaram-se cada vez mais populares, permitindo a tokenização de ativos digitais e do mundo real exclusivos. Esses tokens digitais representam a propriedade de itens específicos, como arte, música e até imóveis, oferecendo uma nova classe de ativos para investidores.
Os NFTs não apenas abriram novos caminhos para investimentos, mas também criaram uma ponte entre as criptomoedas e a cultura de consumo tradicional.
Mineração sustentável de criptomoedas
Com as crescentes preocupações ambientais sobre o consumo de energia das práticas tradicionais de mineração, a mineração sustentável de criptomoedas está ganhando força. Inovações como a utilização de fontes de energia renováveis e o desenvolvimento de mecanismos de consenso mais eficientes em termos energéticos, como a Prova de Participação (PoS), estão a tornar-se cada vez mais predominantes.
Estes esforços visam mitigar os impactos ambientais e potencialmente aumentar a atratividade da indústria para investidores ambientalmente conscientes.
Clareza regulatória
Hoje, espera-se que o crescente interesse dos órgãos reguladores de todo o mundo pelas criptomoedas leve a regulamentações mais claras para o ecossistema.
Isto poderia estabilizar o mercado, eliminando algumas das incertezas que existem atualmente, tornando os investimentos em criptomoedas mais seguros e mais atrativos para os investidores institucionais.
Adoção institucional
As principais instituições financeiras estão cada vez mais adotando as criptomoedas, oferecendo serviços como custódia, negociação e gestão de ativos digitais.
Esta tendência está a legitimar os investimentos em criptomoedas e pode levar a uma maior liquidez e estabilidade no mercado.
Integração com Finanças Tradicionais
Outra tendência interessante é como as criptomoedas estão se tornando mais integradas aos produtos financeiros tradicionais. Os exemplos incluem a negociação de futuros de Bitcoin nas principais bolsas de valores e o desenvolvimento de ETFs que rastreiam ativos de criptomoeda.
É uma forma de preencher a lacuna entre os mercados tradicionais e de criptomoedas, oferecendo aos investidores mecanismos familiares para investir em ativos digitais.
Empacotando
Investir em criptomoedas não é para os fracos de coração. Desde escolher as exchanges de criptomoedas erradas até não ter um portfólio diversificado, há várias maneiras pelas quais você pode errar.
Se você realmente quer investir em criptomoedas, uma pesquisa completa deve ser sua guarda. Uma combinação de conhecimento e paciência adequados pode ajudá-lo a definir suas metas de investimento.
Dessa forma, você poderá operar com estratégias de investimento eficientes e elevar o nível de suas finanças pessoais!