Os investidores de criptomoeda nigerianos que usam serviços ponto a ponto ( P2P ) expressaram sua preocupação com o banco central da Nigéria (CBN) sinalizando suas contas bancárias. Acredita-se que o motivo da decisão da CBN de cancelar as contas esteja relacionado ao hack Flutterwave de quase US$ 6,3 milhões (2,9 bilhões de nairas). No entanto, as contas bancárias que foram sinalizadas ainda precisam ser comprovadas como afiliadas ao hack.
Fontes de notícias locais relatam que em 19 de fevereiro de 2023, Albert Onimole, consultor jurídico da Flutterwave, uma fintech nigeriana, relatou um caso ao vice-comissário de polícia de Yaba, Lagos. Ele alegou que quase $ 6,5 milhões (3 bilhões de nairas) foram transferidos ilegalmente das contas de seu cliente.
Uma moção ex-parte apoiando as reivindicações da Flutterwave foi arquivada e concedida em 27 de fevereiro. De acordo com a moção, 107 contas, incluindo seus quintos beneficiários, serão penhoradas/Pós-Não Débito (PND). Até agora, alguns moradores locais confirmaram que suas contas foram congeladas em conexão com o hack.
A situação fez com que alguns usuários de P2P evitassem interagir com vários mercados de balcão (OTC) que permitem a negociação de valores mobiliários entre duas contrapartes fora das bolsas formais e sem a supervisão de um regulador de câmbio. Isso ocorre porque a soma hackeada fluiu para o mercado nigeriano de criptomoedas em vários OTCs e os usuários agora enfrentam problemas com intermediários financeiros quando desejam usar serviços P2P para transferências de criptomoedas.
P2P é um meio usado por investidores em todo o mundo para negociar criptomoedas diretamente entre as partes sem envolver uma autoridade central. Eles podem optar por trocar criptomoedas por criptomoedas ou criptomoedas por dinheiro. Em 2021, o CBN anunciou regulamentos que impedem instituições financeiras, como bancos, de permitir o uso de criptomoedas. No entanto, os nigerianos ainda mantiveram sua posição de liderança como o maior hub cripto da África por meio do uso de plataformas P2P.
Impactos da mudança para usuários criptográficos
Alguns membros da comunidade acreditam que a situação atual pode afetar o interesse geral dos nigerianos que ainda não ingressaram no ecossistema criptográfico digital na aquisição de ativos digitais. Um nigeriano preocupado observou que esta situação está causando o colapso de alguns negócios porque empresários inocentes receberam pagamentos por seus serviços com fundos supostamente vinculados ao valor violado.
Apesar dos rigorosos regulamentos de criptomoeda do CBN, o mercado P2P tem sido benéfico para o comércio nigeriano. No entanto, um analista financeiro chamado Sadeik o considera um centro de mercado negro para golpistas que lavam fundos fraudulentos. O amigo de Sadeik perdeu mais de 500.000 porque a pessoa com quem ele negociou teve sua conta sinalizada no hack do Flutterwave.
Em nota oficial, a Flutterwave negou o hack e disse ter identificado um padrão incomum de transações nos perfis de alguns usuários. A empresa lançou imediatamente uma revisão de acordo com seu procedimento operacional padrão, que revelou que alguns usuários que não ativaram algumas das configurações de segurança recomendadas podem ter sido sensíveis. A declaração acrescenta que o Flutterwave foi capaz de resolver o problema antes que qualquer dano fosse causado a seus usuários.