Plataforma de empréstimo cripto e exchange Nexo para reduzir as ofertas de produtos enquanto busca sair do mercado dos EUA depois de não conseguir encontrar um caminho claro com os reguladores.
A partir de 6 de dezembro de 2022, a empresa descontinuará seu produto Earn Interest em Kentucky, Maryland, Oklahoma, Carolina do Sul, Wisconsin, Califórnia e Washington. Com aviso prévio, os clientes nesses estados terão acesso a outras ofertas de produtos criptográficos da Nexo.
Nexo farto de regulamentos conflitantes
Apesar de tomar várias medidas para atender às preocupações dos reguladores, incluindo clientes de Nova York e Vermont, a Nexo disse que está cansada das guerras territoriais entre agências governamentais que, segundo ela, complicaram seus esforços de negócios para estar em conformidade. Ele também expressou exasperação com o fato de vários estados terem entrado com ações judiciais contra a empresa sem aviso prévio e, portanto, decidido sair do mercado americano.
“Dados os desafios do regime regulatório confuso e contraditório dos EUA, é com o coração pesado que começamos a saída gradual e ordenada dos Estados Unidos”, disse a empresa em um post de blog . “Dedicaremos nosso tempo e esforços para desenvolver produtos e serviços para jurisdições que entendam a importância da tecnologia blockchain em um mundo em rápida digitalização”.
Apesar da suspensão de seu produto Earn Interest, a Nexo garantiu aos clientes que seus processadores de pagamento continuarão processando saques.
Recentemente, ela se registrou como Operadora de Moeda Virtual no Corpo Italiano de Agentes e Corretores Financeiros.
Nexo é processada por investidores ricos por bloquear saques
Embora a Nexo diga que possui ativos suficientes para cobrir saques, foi recentemente processada por bloquear saques de investidores de alto patrimônio líquido que, segundo eles, a empresa os impediu de sacar parte de seus US$ 126 milhões em ativos em março de 2021.
Os demandantes alegaram que a Nexo congelou suas contas e tentou forçá-los a vender seus ativos do token NEXO ERC-20 nativo da Nexo com um desconto de 60%, uma alegação que o ex-político e fundador búlgaro Antoni Trenchev chamou de "oportunista". Em entrevista à CNBC, Trenchev disse que a empresa está otimista em ganhar o caso.
O próximo Celsius?
A Nexo descartou as preocupações sobre sua liquidez depois que outro credor cripto, Celsius, entrou em uma crise de liquidez no início deste ano que o levou a suspender os saques. A Celsius se envolveu em operações complexas e de alto risco para oferecer a seus clientes o que acabou se revelando um retorno insustentável de cerca de 18%.
“Insolvência, falência não estão em nenhum lugar da realidade da Nexo”, disse o cofundador Kalin Methodieve em um YouTube Ask-Me-Anything em outubro de 2022.
Assim como a Celsius, a Nexo atraiu a atenção de reguladores em vários estados dos EUA, que acusaram o credor de oferecer seu produto Earn Interest como um título não registrado.
No entanto, o analista sênior da UTXO Management, Dylan LeClair, apontou em 27 de novembro de 2022 que as ofertas de rendimento da Nexo para depósitos de stablecoin são aproximadamente dez vezes maiores do que os credores descentralizados Aave e Compound.
Pergunte a si mesmo como a Nexo está pagando 10% em stablecoins, enquanto os rendimentos do DeFi são de 1% e os títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo são de 4,5%.
Enquanto isso, todas as contrapartes no espaço criptográfico explodiram… pic.twitter.com/gvXWKQdmcS
—Dylan LeClair
(@DylanLeClair_) 27 de novembro de 2022
Embora não seja uma crítica da Nexo em si, LeClair observou que os retornos acima do mercado se correlacionam com a "assunção de risco direcional". Embora a Nexo possa não estar com problemas, é uma empresa de criptografia que ganha dinheiro usando um modelo bancário tradicional, fornecendo rendimentos mais baixos do que os juros que cobra dos mutuários sem o benefício de um credor de último recurso.
Instituições financeiras tradicionais recorrem a credores de último recurso quando outras empresas não estão dispostas a emprestar-lhes o dinheiro necessário para continuar as operações devido a condições adversas de mercado. Os credores de último recurso também intervêm quando os bancos não têm capital suficiente para honrar as retiradas dos clientes. Os bancos centrais muitas vezes atuam como credores de último recurso para os bancos comerciais.
LeClair acredita que as empresas criptográficas que operam sob esse modelo apresentam um risco significativo para o cliente.
Dados da Duna revelam composição preocupante dos ativos da Nexo
Outro ponto digno de nota é que, de acordo com CryptusChrist, o “cara dos dados criptográficos”, US$ 307 milhões dos US$ 437 milhões em ativos da Nexo seriam constituídos por seu próprio token NEXO.
Se o valor do token NEXO caísse, isso poderia comprometer a solvência da empresa.
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