De acordo com o Departamento do Tesouro dos EUA, as transações tradicionais em dinheiro são o meio preferido em relação às criptomoedas para organizações criminosas envolvidas em atividades de lavagem de dinheiro.
Apesar das preocupações crescentes sobre a utilização de criptomoedas para fins ilícitos, um relatório abrangente de avaliação de risco destaca que o dinheiro à moda antiga continua no centro das organizações financeiras criminosas.
Por que os criminosos preferem dinheiro a criptomoedas para lavagem de dinheiro
A investigação do Tesouro abrangeu o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação. O relatório destaca a preferência dos criminosos pelo dinheiro devido ao seu anonimato, estabilidade e ampla aceitação.
Um dos métodos mais tradicionais, mas eficazes, destacados no relatório é o contrabando de dinheiro em grandes quantidades. Isto envolve transportar fisicamente notas de dólares americanos através das fronteiras e depositá-las em contas bancárias estrangeiras.
“Os criminosos utilizam estratégias de lavagem de dinheiro principalmente porque o dinheiro oferece anonimato. Eles normalmente usam a moeda dos EUA devido à sua ampla aceitação e estabilidade”, disse o Tesouro.
O relatório mostra números surpreendentes para 2023. Houve 1.480 apreensões em movimentos de entrada, totalizando US$ 18 milhões. Enquanto as apreensões de saída foram 1.010, num total de aproximadamente 53 milhões de dólares. Outros métodos usados pelos criminosos para lavar dinheiro incluem:
- Cidade da consolidação de liquidez.
- Negócios intensivos em dinheiro e empresas de fachada.
- Canalizando contas.
Embora o uso de criptomoedas para lavagem de dinheiro seja reconhecido, o Tesouro dos EUA aponta que fica significativamente aquém da moeda fiduciária e dos métodos tradicionais. No entanto, o relatório não ignora o uso indevido de criptomoedas em ataques de ransomware , golpes, tráfico de drogas e outras atividades ilegais .
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O relatório também destaca as deficiências de conformidade das bolsas de criptomoedas e dos prestadores de serviços na manutenção dos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo, destacando o acordo de US$ 4,3 bilhões envolvendo a Binance.US como um conto preventivo de erros regulatórios.
A ascensão dos protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e dos serviços de mistura de criptomoedas como ferramentas para a lavagem de rendimentos ilícitos também é uma tendência preocupante. Estes métodos permitem ofuscar os detalhes das transações, tornando cada vez mais difícil para as autoridades rastrear o fluxo de fundos ilegais.
O artigo Departamento do Tesouro dos EUA admite maior uso de dólares americanos na lavagem de dinheiro do que de criptomoedas foi visto pela primeira vez em BeInCrypto .