A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), um órgão intergovernamental e vigilante global contra a lavagem de dinheiro (AML), realizou sua plenária de 22 a 24 de fevereiro de 2023 em Paris, França. O GAFI apresentará um relatório sobre as medidas tomadas por seus órgãos regionais e países membros para regular e supervisionar os provedores de serviços de ativos virtuais no primeiro semestre de 2024.
O GAFI emite recomendações que estabelecem um quadro abrangente e coerente de medidas para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. As recomendações do GAFI sobre novas tecnologias exigem que os países membros e as instituições financeiras administrem e mitiguem os riscos decorrentes dos ativos virtuais.
As Recomendações do GAFI também exigem que os provedores de serviços de ativos virtuais sejam regulamentados para fins de AML/Financiamento do terrorismo (AML/CFT) ou sejam licenciados e registrados.
A orientação do GAFI sobre a abordagem baseada em risco para ativos virtuais (VAs) e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)" foi adotada em junho de 2019 e atualizada em outubro de 2021.
O plenário do GAFI de fevereiro de 2023 observou que muitos países não implementaram suas recomendações, incluindo a "Regra de Viagem". A Travel Rule exige que VASPs e instituições financeiras obtenham, mantenham e troquem informações do originador e do beneficiário relacionadas às transações de ativos virtuais.
O plenário também destacou o progresso feito em 2022 para facilitar a implementação da regra de viagens. A plenária pediu ao setor privado que fortaleça ainda mais a interoperabilidade entre as soluções existentes e outras soluções de tecnologia disponíveis para apoiar a conformidade.
No entanto, uma pesquisa do GAFI de março de 2022 revelou que, das 98 jurisdições que responderam, apenas 29 jurisdições aprovaram leis de regras de viagem relevantes e apenas 11 jurisdições iniciaram medidas de fiscalização e fiscalização.
Um relatório do GAFI de junho de 2022: "FATF (2022), Targeted Update on Implementation of the GAFI Standards on Virtual Assets/VASPs, GAFI, Paris, France", mostrou que aproximadamente 33% das jurisdições respondentes ainda não haviam iniciado o processo de aprovação da legislação. O plenário concordou com um roteiro para acelerar a implementação e aplicação dos padrões do GAFI.
O plenário observou as dificuldades na implementação da Travel Rule entre jurisdições que regulam VAs e VASPs e aquelas que não regulam. Outros desafios surgiram das diferentes abordagens adotadas por algumas jurisdições na implementação dos requisitos das regras de viagem relacionadas a carteiras não hospedadas, regras de proteção de dados e limites para transações financeiras.
O plenário concordou em fazer um balanço dos níveis atuais de implementação dos padrões do GAFI em toda a sua rede global. O plenário também concordou em fortalecer a implementação dos padrões do GAFI sobre ativos virtuais e provedores de serviços de ativos virtuais.