O Silvergate Bank, que já foi uma importante instituição financeira favorável às criptomoedas, concordou com um acordo de US$ 63 milhões para resolver diversas investigações federais e estaduais.
Esta resolução marca um capítulo significativo nos esforços contínuos do banco para encerrar as operações após o colapso da bolsa de criptomoedas FTX.
Por dentro da investigação: como os erros do Silvergate levaram a multas graves
O acordo responde a solicitações do Federal Reserve, da Securities and Exchange Commission (SEC) e do Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI). As sanções resolvem as alegações de que enganaram os investidores sobre os programas de conformidade e a estabilidade financeira do banco.
Na segunda-feira, o Federal Reserve anunciou que Silvergate pagaria uma multa de US$ 43 milhões. A DFPI da Califórnia impôs uma multa de US$ 20 milhões, enquanto a parte da SEC no acordo foi de US$ 50 milhões. Os pagamentos a outros reguladores compensam algumas destas penalidades.
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A SEC acusou Silvergate, seu ex-CEO Alan Lane e a ex-COO Kathleen Fraher de enganar os investidores sobre os programas de conformidade e a saúde financeira do banco. Além disso, a SEC acusou o banco e o seu ex-diretor financeiro, Antonio Martino, de subnotificar perdas e deturpar a sua situação de capital no final de 2022.
A Reserva Federal, a SEC e a DFPI lançaram extensas investigações sobre o Silvergate. Eles descobriram inúmeras falhas nos protocolos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de conhecimento do seu cliente (KYC) do banco.
A investigação da Reserva Federal também revelou que o programa de conformidade da Silvergate era insuficiente para gerir os riscos associados aos seus clientes criptográficos. Silvergate Exchange Network (SEN) , o sistema de monitoramento automatizado do banco, não conseguiu sinalizar transferências suspeitas.
“Em vez de deixarem claras aos investidores as graves deficiências nos seus programas de conformidade após o colapso da FTX, um dos maiores clientes bancários do Silvergate, redobraram os esforços de uma forma que induziu os investidores em erro sobre a força dos programas. Na verdade, devido a estas deficiências, a Silvergate alegadamente não conseguiu detetar quase 9 mil milhões de dólares em transferências suspeitas entre a FTX e as suas entidades relacionadas. As ações da Silvergate acabaram por entrar em colapso, eliminando milhares de milhões em valor de mercado para os investidores”, disse Gurbir Grewal, diretor da Divisão de Execução da SEC.
Os ex-executivos Alan Lane e Kathleen Fraher concordaram em resolver as alegações da SEC sem admitir ou negar as acusações. Eles pagarão multas de US$ 1 milhão e US$ 250 mil, respectivamente, e enfrentarão cinco anos de mandato como executivo e diretor.
Antonio Martino, no entanto, pretende contestar as reivindicações da SEC na Justiça. Seu advogado, Adam Lurie, da Linklaters, disse que Martino agiu de maneira razoável e de boa fé durante seu mandato em Silvergate.
O Silvergate Bank, com sede em La Jolla, Califórnia, era um importante player no mercado de criptomoedas. Antigamente, fornecia serviços financeiros cruciais para empresas de ativos digitais. No entanto, a queda da FTX desencadeou uma série de investigações sobre as práticas da Silvergate e o seu envolvimento com a FTX.
Em fevereiro de 2023, o BeInCrypto informou que o Departamento de Justiça (DOJ) investigou Silvergate por suas negociações com a FTX e a Alameda Research, empresa irmã da FTX. Em março de 2023, a situação piorou, com a holding do Silvergate liquidando voluntariamente o Silvergate Bank.
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Para supervisionar este processo sem problemas, a DFPI e o Conselho da Reserva Federal emitiram uma ordem conjunta de cessação e desistência em Maio de 2023. Isto fez parte de uma estratégia mais ampla para garantir a dissolução ordenada do Silvergate Bank . Durante esse processo, ele foi instruído a manter todos os registros das atividades financeiras por um período de sete anos.
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