Os golpes e fraudes em criptomoedas desferiram um duro golpe na segurança financeira de muitos americanos, marcando um dos maiores saques financeiros da história dos EUA. Só em 2023, o FBI relatou mais de US$ 12,5 bilhões em perdas devido a esses golpes, um aumento de 22% em relação ao ano anterior.
Um número surpreendente de 880.418 relatos de potenciais criptomoedas e roubos online foram arquivados no Internet Crime Center da agência, sugerindo uma realidade ainda mais sombria, já que muitas vítimas não relatam suas perdas.
Necessidade urgente de intervenção estratégica
A crescente onda de crimes relacionados com criptomoedas exige uma ação imediata e decisiva de Washington DC. Com o mercado de criptomoedas passando por outro ciclo de alta, o influxo de novos usuários e de capital aumenta significativamente o risco de fraude.
O actual quadro regulamentar nos Estados Unidos , ou a falta dele, expôs investidores e consumidores a riscos consideráveis. A supervisão fragmentada da SEC, CFTC e IRS criou brechas que os hackers exploram facilmente.
É importante que a prevenção tenha precedência sobre a reação. Os órgãos legislativos devem aplicar as leis contra o branqueamento de capitais com mais rigor e criar um ambiente regulamentar mais coeso para colmatar as lacunas exploradas pelos cibercriminosos.
Isso inclui o estabelecimento de padrões rigorosos de relatórios e inspeção para empresas de criptografia e agências de supervisão. Estas medidas ajudarão a identificar e combater precocemente as atividades ilícitas e a oferecer proteção em tempo real às potenciais vítimas.
Exploração desenfreada de criptomoedas a esquemas Ponzi
O Pew Research Center informou que mais de 43% dos investidores em criptomoedas estavam preocupados com a segurança de seus investimentos em criptomoedas em 2023. Esse sentimento reflete o impacto geral dos crimes relacionados às criptomoedas visando diferentes grupos demográficos, incluindo pais, mães solteiras, estudantes universitários e idosos.
O FBI destacou que os consumidores sofreram mais de 29 mil milhões de dólares em perdas entre 2021 e 2023, com muitos incidentes não relatados devido ao estigma social e à falta de confiança nas medidas corretivas.
O uso de criptomoedas em atividades ilegais como lavagem de dinheiro, tráfico e financiamento do terrorismo tornou-se cada vez mais complexo. Os perpetradores maliciosos muitas vezes ficam dois passos à frente das autoridades policiais, aproveitando tecnologia sofisticada para encobrir os seus rastos.
Por exemplo, grupos de hackers norte-coreanos supostamente roubaram US$ 3 bilhões em tokens desde 2017, com US$ 750 milhões roubados somente em 2023, representando cerca de 50% dos ganhos em moeda estrangeira do país.
Além disso, novos esquemas Ponzi surgem todos os meses, visando indivíduos através de plataformas de redes sociais como Twitter, Facebook e TikTok. Esses esquemas geralmente começam com interações inofensivas que passam para plataformas como o WhatsApp, onde o golpe se intensifica. As vítimas são levadas a investir mais e os seus investimentos muitas vezes desaparecem em semanas.
Novos desafios na regulamentação das criptomoedas
Os desafios únicos apresentados pelas criptomoedas exigem quadros políticos inovadores que vão além das medidas regulamentares tradicionais. A conformidade por si só não é suficiente. A integridade do mercado também deve ser protegida. É importante que as bolsas de criptomoedas e os fornecedores de carteiras melhorem a proteção dos investidores. Este equilíbrio entre segurança e inovação é uma obrigação para o futuro das tecnologias criptográficas.
Apesar destes desafios, os Estados Unidos têm a capacidade de liderar eficazmente a regulação deste espaço. As famílias americanas estão a apelar ao Congresso para que implemente rapidamente regulamentações fortes para salvaguardar o seu futuro financeiro.
Entretanto, os senadores Elizabeth Warren e Bill Cassidy destacaram a utilização de criptomoedas em atos altamente ilegais, sublinhando a necessidade de ferramentas e recursos adicionais para enfrentar eficazmente estes crimes.
Numa carta dirigida à Segurança Interna ao procurador-geral dos EUA, Merrick Garland, o senador Warren, juntamente com o senador Bill Cassidy, destacaram a tendência alarmante de utilização de criptomoedas como método de pagamento para pornografia infantil.
A carta dos senadores solicita uma resposta detalhada das agências federais, detalhando as ferramentas e recursos adicionais de que necessitam para resolver eficazmente esta questão preocupante. Citando descobertas recentes tanto da FinCEN como da Chainalysis, a carta destaca o problema crescente e pressiona por um esforço conjunto do Congresso e da administração para colmatar estas lacunas no actual quadro regulamentar.
Embora a carta de Warren não seja o melhor exemplo a fornecer, é inegável que as criptomoedas tornaram os crimes muito fáceis de cometer. Talvez um pouco fácil demais, na verdade.